RNCP5560
Inactive
· Niveau 5
Chargé de clientèle dans les métiers de la gestion des patrimoines
Certificateur · Institut des professions des affaires et du commerce (IPAC)
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 5
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
24-01-2013
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le responsable de clientèle dans les métiers de la gestion des patrimoines exerce ses activités dans trois domaines : technique (juridique) - commercial (vente) - managérial (animation/gestion)
Il est amené à réaliser les tâches relatives à ces activités :
Activité technique juridique
Intègre dans une gestion de patrimoine les nouveautés d'une loi de finances
Met en oeuvre une méthodologie d'analyse de situations patrimoniales pour en faire ressortir les principaux points
Analyse les caractéristiques d'un contrat d'assurance et le postionne par rapport au besoin du client et à la concurrence.
Activité commerciale/vente
Présente les nouveautés d'une loi de finances en terme d'opportunités ou de menaces
Met en oeuvre un processus de vente et tout particulièrement l'étape essentielle de la découverte des besoins
Conclut la négociation par une proposition adaptée aux besoins
Activité managériale
Gère les personnels d'une unité (agence, bureau) sur le plan commercial et administratif
Anime son équipe pour d'atteindre les objectifs fixés
Met en oeuvre les actions nécessaires à la fidélisation de la clientèle existante et à l'arrivée de nouveaux prospects
Mesure et contrôle la rentabilité des actions menées
Compétences attestées
La certification atteste que le titulaire possède les compétences techniques et professionnelles liées à la gestion du patrimoine : - Les connaissances juridiques appliqués aux produits de la banque et de l'assurance (des biens et des personnes) sont maîtrisées.
La maîtrise des méthodologies de vente permet de réaliser les ventes adaptées au prospect : conseil avisé, explication adaptée, vente réalisable techinquement
Les opérations commerciales impliquant plusieurs outils de communication sont concues et réalisées : courriers - téléphone - outils informatiques
Les supports d'appui à la vente sont fiables.
Le contrôle des résultats d'une action commerciale est effectué et la remédiation aux échecs est adaptée.
D'autre part, la certification atteste les aptitudes et les capacités liées à une communication aisée et adaptée au secteur professionnel.
Couduite d'une conversation de nature générale avec son prospect, sur les thèmes de : l'économie, du droit, de l'évolution de la société et des besoins financiers qui s'y rattachent.
Présentation à une équipe des actions à conduire par rapport à la politique commerciale de l'entreprise
Mobilisation de l'équipe vers l'optimisation des résultats
Présentation à la hiérarchie des caractéristiques d'un marché et définition des orientations et des moyens nécessaires à sa conquête.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Assurances L'emploi s'exerce chez un agent général d'assurances ou dans l'équipe de vente d'une compagnie.
Banques
L'emploi s'exerce dans un organisme bancaire (banques, réseaux mutualistes, banque postale, autre...).
Types d'emplois accessibles
Conseiller en assurance Chargé de clientèleGestionnaire de clientèle de particuliersGestionnaire de clientèle patrimoniale
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 295 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 3 160
Nouvelle-Aquitaine 1 795
Pays de la Loire 1 697
Auvergne-Rhône-Alpes 1 597
Occitanie 1 576
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 182
Bretagne 1 021
Grand Est 1 011
Bourgogne-Franche-Comté 954
Hauts-de-France 828
Normandie 800
Centre-Val de Loire 686
La Réunion 155
Guadeloupe 76
Corse 29
Mayotte 18
Martinique 12
16 597
projets de recrutement
24 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Non
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale
Président : le Directeur de IPAC Membres : 2 formateurs 6 professionnels
Composition du jury — Formation continue, Contrat de professionnalisation
idem
Composition du jury — VAE
Président : Le Directeur de IPAC ou son représentant IPAC : la Direction des Etudes Représentant Direction Départementale du Travail et de l'Emploi(correspondant VAE) Collège salarié : 1 Collège employeur : 1
Liens avec d'autres certifications
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date d'échéance24-01-2013