RNCP6078 Inactive · Niveau 6

Chargé d'affaires en banque et assurance

Certificateur · Institut supérieur technique d'enseignement et de formation (ISTEF)

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification

Niveau 6

Code(s) NSF

313 · Finance, banques, assurances

Formacode(s)

—

Date d'échéance de l'enregistrement

29-11-2018

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite

Institut supérieur technique d'enseignement et de formation (ISTEF) — http://www.istef.fr

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

A compléter (Reprise)

Activités visées

Les activités du Chargé d’affaires Banque et Assurance l’amènent à conduire : - des missions de conseil, - des missions commerciales - et des missions techniques (montage technique et administratif des dossiers), dans le domaine de la BANCASSURANCE, auprès des particuliers et des professionnels. Il assure le développement commercial de l’activité : il prospecte, informe, conseille, négocie et vend des PRODUITS ET SERVICES DE BANCASSURANCE (crédits, épargne, prévoyance, assurance, gestion patrimoniale, gestion de portefeuilles boursiers…), auprès d’une clientèle de particuliers et/ou de professionnels. Ses aptitudes lui permettent d’analyser la situation financière de la clientèle, mesurer les risques, proposer des solutions de financement et d’assurance adaptées à la situation patrimoniale et fiscale des personnes et des sociétés. Selon la taille et l’organisation de la structure, le Chargé d’affaires pilote des projets (actions promotionnelles…), en mobilisant les ressources techniques et humaines nécessaires. Dans ce cadre-là il peut être amené à superviser des collaborateurs et piloter des projets, dont il est le référent. Les titulaires de cette certification (niveau II) doivent évoluer à moyen terme vers des missions d’encadrement, en fonction de leur trajectoire, de leurs aptitudes managériales et organisationnelles, et des possibilités d’emploi.

Compétences attestées

Compétences ou capacités attestées : La certification délivrée valide pour le titulaire

le fonctionnement de la profession bancaire et de l’assurance

Les interventions sur l’environnement juridique

La vente des produits de la banque et de l’assurance, leur fonctionnement, leurs spécificités

L'utilisation des outils et méthodes de l’audit financier et patrimonial

La mise en place des techniques de commercialisation

La capacité à piloter un projet, au sein d’une équipe.

la fidélisation de son portefeuille de clients et la prospection de nouveaux marchés pour contribuer au développement de l’enseigne

- L'analyse de la situation patrimoniale, fiscale et familiale de ses clients, à l’appui des outils informatiques

- Le pilotage des projets commerciaux qui mobilisent des moyens techniques et humains diversifiés

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

Banques, Agences bancaires (Enseignes INTERNATIONALES, NATIONALES ou LOCALES)

Compagnies et cabinets d’assurance, Sociétés de courtage, ou Agents généraux,

Structures intégrant un service financier (promoteur en immobilier, auditeurs…)

Sociétés de gestion de patrimoine

Types d'emplois accessibles

Chargé de Clientèle Banque et Assurance « particuliers », « professionnels », « chargé d’affaires entreprises », chargé de clientèle IARD professionnels, chargé de clientèle en banque, prévoyance et épargne

Chargé d’affaires en Société de Courtage

Chargé d’affaires auprès d’un Agent Général en Assurance

Conseiller en assurance et épargne

Métiers visés (ROME)

C1203 — Chargé / Chargée d'affaires bancaires

C1206 — Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

C1102 — Conseiller commercial / Conseillère commerciale et relation client en assurances

Références juridiques des réglementations d'activité

Le COURTIER EN ASSURANCE (à l’appui de la Nouvelle Réglementation applicable au 1/2/07) : Activité règlementée principalement par le code V du Code des assurances - Enregistrement au registre du commerce et des sociétés - Obligation de souscrire une garantie financière pour couvrir les fonds confiés - Obligation d’assurance en responsabilité civile professionnelle (art .L512-7) - Conditions d’honorabilité à respecter - Immatriculation sur le registre de l’intermédiation en assurance obligatoire (registre ORIAS) pour tous les courtiers (art.L512-1) à compter du 1/2/07.
L’AGENT GENERAL D’ASSURANCE : Il engage la responsabilité des compagnies pour lesquelles il exerce au titre de l’article 1384 du Code civil.
Cadre d’activité : profession libérale.
Pour accéder à la capacité professionnelle, obligation de satisfaire :
- soit à un stage de formation (600h) dans une compagnie, une agence ou un cabinet de courtage.
- soit un diplôme de nature juridique, économique ou commerciale
- soit un diplôme professionnel de l’assurance
- soit 2 années de fonction technique ou commerciale dans une compagnie, une agence ou un cabinet de courtage.
Immatriculation sur le registre de l’intermédiation en assurance obligatoire pour tous les intermédiaires d’assurance (registre ORIAS) à compter du 1/2/07.

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.

2 295 € salaire médian (mensuel)

Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.

QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

Toute la France Île-de-France 3 160 Nouvelle-Aquitaine 1 795 Pays de la Loire 1 697 Auvergne-Rhône-Alpes 1 597 Occitanie 1 576 Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 182 Bretagne 1 021 Grand Est 1 011 Bourgogne-Franche-Comté 954 Hauts-de-France 828 Normandie 800 Centre-Val de Loire 686 La Réunion 155 Guadeloupe 76 Corse 29 Mayotte 18 Martinique 12

16 597 projets de recrutement

24 % jugés difficiles à recruter

3 % emplois saisonniers

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP).

QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Voie d'accèsOuverte

Formation initiale Oui

Formation continue Oui

Apprentissage Non

Contrat de professionnalisation Oui

Candidature individuelle Oui

VAE Oui

Prérequis à l'entrée

A compléter (Reprise)

Composition du jury — Formation initiale

6 personnes composent le jury (75 % de professionnels). Le jury de la certification est présidé par un professionnel en activité, occupant des fonctions de direction (directeur d'agence, directeur des ressources humaines...). La moitié du jury est composée par des représentants qualifiés des professions pour moitié employeurs, pour moitié salarié.

Composition du jury — Formation continue, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE

idem

Base légale

Date d'échéance29-11-2018

Pour plus d'informations · Statistiques

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