RS2784
Inactive
· Répertoire spécifique
European financial planner™
Certificateur · ACMCGP
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Répertoire spécifique
Code(s) NSF
Formacode(s)
Date d'échéance de l'enregistrement
31-12-2021
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Cette certification s’adresse aux personnes qui fournissent à titre principal ou accessoire des conseils patrimoniaux et financiers à tous types de clients.
La certification vise à s’assurer qu’un conseil patrimonial procède correctement à l’analyse d’une situation patrimoniale, préconise des solutions adéquates aux besoins et objectifs d’une clientèle de particuliers et de chefs d’entreprise.
Compétences attestées
1- Collecte et traitement des données du client
Accompagner le client dans la formulation de ses attentes vis-à vis du champ de compétences du conseil en gestion de patrimoine pour établir une relation sincère fondée sur la confiance
Identifier et intégrer les besoins et les objectifs du client pour définir avec celui-ci un horizon temporel et une priorité pour chacun d’eux
Administrer un questionnaire visant à obtenir toutes les données personnelles du client, ses besoins et ses priorités personnelles, ses avoirs pour permettre une analyse objective et complète de la situation du client
Traiter toutes les données et informations pertinentes pour réaliser une analyse globale et pour élaborer des solutions adéquates
2 Planification financière
Assurer la veille de la législation, des réglementations de son activité pour délivrer un conseil approprié et mis à jour
Etablir un bilan retraite pour évaluer les revenus dont disposera le client et déterminer si ceux-ci seront suffisants pour répondre aux besoins et objectifs du client
Proposer des solutions pour organiser et faciliter la transmission du patrimoine du client en tenant compte du diagnostic successoral préalablement réalisé
Elaborer des préconisations spécifiques au client dirigeant d’entreprise qui tiennent compte des interactions entre patrimoine privé et patrimoine professionnel pour optimiser les problématiques de cession et de transmission d’entreprise
Intégrer les caractéristiques fiscales internationales ainsi que du droit privé international pour permettre au client d’être en conformité avec ces différentes obligations
Déterminer quand il est nécessaire de modifier le plan financier personnel du client selon les évolutions économiques, financières, réglementaires, législatives pour préserver les objectifs du client
3 Préconisations d’investissements financiers et risques associés
Proposer des investissements financiers en tenant compte du diagnostic financier préalablement réalisé
Argumenter les solutions financières pour obtenir l’adhésion du client
Mettre en œuvre les décisions prises par le client pour respecter les termes de la convention signée avec lui
4 Préconisations de solutions assurances et immobilier
Evaluer la couverture d’assurance du client pour déterminer si elle répond à ses besoins et objectifs
Argumenter les solutions assurances identifiées répondant aux attentes du client pour obtenir son adhésion
Conseiller des investissements immobiliers (pierre ou papier) pour optimiser la structure du patrimoine du client au regard de ses objectifs
Calculer les impacts fiscaux de ces préconisations pour s’assurer qu’ils sont cohérents avec les objectifs du client
Appliquer les procèdures et la réglementation pour élaborer un dossier de crédit à son client dans le respect de la maitrise des risques
Activité 1 - Collecte et traitement des données du client
Accompagner le client dans la formulation de ses attentes vis-à vis du champ de compétences du conseil en gestion de patrimoine pour établir une relation sincère fondée sur la confiance
Identifier et intégrer les besoins et les objectifs du client pour définir avec celui-ci un horizon temporel et une priorité pour chacun d’eux
Traiter toutes les données et informations pertinentes pour réaliser une analyse globale et pour élaborer des solutions adéquates
Activité 2 : Planification financière
Assurer la veille de la législation, des réglementations de son activité pour délivrer un conseil approprié et mis à jour
Proposer des solutions pour organiser et faciliter la transmission du patrimoine du client en tenant compte du diagnostic successoral préalablement réalisé
Elaborer des préconisations spécifiques au client dirigeant d’entreprise qui tiennent compte des interactions entre patrimoine privé et patrimoine professionnel pour optimiser les problématiques de cession et de transmission d’entreprise
Déterminer quand il est nécessaire de modifier le plan financier personnel du client selon les évolutions économiques, financières, réglementaires, législatives pour préserver les objectifs du client
Activité 3 : Préconisations d’investissements financiers et risques associés
Proposer des investissements financiers en tenant compte du diagnostic financier préalablement réalisé
Argumenter les solutions financières pour obtenir l’adhésion du client
Activité 4 : Préconisations de solutions assurances et immobilier
Evaluer la couverture d’assurance du client pour déterminer si elle répond à ses besoins et objectifs
Argumenter les solutions assurances identifiées répondant aux attentes du client pour obtenir son adhésion
Conseiller des investissements immobiliers (pierre ou papier) pour optimiser la structure du patrimoine du client au regard de ses objectifs
Calculer les impacts fiscaux de ces préconisations pour s’assurer qu’ils sont cohérents avec les objectifs du client
Voie d'accès à la certification
Prérequis à l'entrée
Conseillers expérimentés : de niveau minimal initial Bac + 2/3 Conseillers juniors : Bac + 5/6 gestion de patrimoine
Base légale
Date d'échéance31-12-2021