RNCP14153
Inactive
· Niveau 7
Domaine Droit, Economie, Gestion Mention Droit notarial, immobilier et du patrimoine Spécialité Ingénierie du patrimoine
Certificateur · Université Toulouse 1 Capitole
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 7
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
—
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le professionnel :
analyse la situation patrimoniale d’un client
sélectionne les solutions d’investissement adaptées à son profil et ses besoins
propose les aménagements à sa situation juridique ou fiscale nécessaires à la réalisation de ses objectifs.
établit un diagnostic patrimonial dans ses dimensions civiles, fiscales, sociales et financières
réalise une veille juridique et financière
conseille sur les possibilités de défiscalisation dans le cadre des dispositions légales
détermine une stratégie financière (achat de titres, assurance vie, immobilier, ...) et oriente si besoin le client vers un avocat, un notaire ou un gérant de portefeuille
assure la gestion du patrimoine en banques, dans les compagnies d’assurances, ou en indépendants etc…
suit et met à jour les dossiers clients à chaque évènement (cession de biens, succession, divorce, ...)
Compétences attestées
Le titulaire de la certification a acquis les compétences suivantes:
connaissance de la réglementation des différents investissements ainsi que les opérations de financement.
connaissance des pratiques commerciales « approche du client ».
bon niveau d’expertise sur les principaux types de produits financiers et immobiliers - maîtrise des fondamentaux de la gestion du patrimoine,
- maîtrise des techniques d’optimisation suivantes :
Structures de détention du patrimoine (relations patrimoniales du couple, choix d’une structure professionnel, formes particulières d’appropriation …)
Flux financiers (flux actuels et différés, prévoyance et retraite )
Investissements (assurance vie et contrats de capitalisation, marchés, instruments et placements financiers, investissements immobiliers)
Financements (différents types de prêts, montages à effet de levier, garanties…)
Transmission à titre gratuit (principe et coût de la succession non préparée, différentes techniques de transmission, transmission de l’entreprise…)
Revenus fiscaux (ISF, expatriation…)
Il est formé aux entretiens clientèles (compréhension et écoute du client, adaptation des solutions au profil du client..).
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Banques
Compagnies d’assurances
Réseaux financier, spécialisé (en investissements immobiliers)
Types d'emplois accessibles
Gestionnaire de patrimoineChargé de clientèleChargé d’affairesJuriste en back office
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 523 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
P3X90— Professionnels du droit tension 4/5 (Élevée) -
QAX01— Experts de la finance tension 2/5 (Faible) -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QEX01— Managers en banque assurance tension 2/5 (Faible)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 2 208
Nouvelle-Aquitaine 1 222
Pays de la Loire 1 139
Occitanie 982
Auvergne-Rhône-Alpes 801
Bourgogne-Franche-Comté 800
Bretagne 794
Provence-Alpes-Côte d'Azur 701
Grand Est 510
Hauts-de-France 505
Normandie 412
Centre-Val de Loire 255
La Réunion 127
Guadeloupe 58
Mayotte 11
Guyane 9
Corse 7
10 541
projets de recrutement
22 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
P3X90— Professionnels du droit -
QAX01— Experts de la finance -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QEX01— Managers en banque assurance
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale
Composition des jurys :professeurs, maîtres de conférences des universités et praticiens choisis en fonction du profil du candidat
Composition du jury — Formation continue, VAE
Composition des jurys : professeurs, maîtres de conférences des universités et praticiens choisis en fonction du profil du candidat
Composition du jury — Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle
Non