RNCP19614
Inactive
· Niveau 7
Conseiller en gestion de patrimoine
Certificateur · ECOLE SUPERIEURE DE LA BANQUE
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 7
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
21-12-2020
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Après un diagnostic approfondi, le conseiller en gestion de patrimoine conseille à ses clients (particuliers, professionnels, dirigeants) des solutions d'investissement pertinentes avec leur situation et leurs objectifs. il les accompagne sur le long terme dans la gestion de leur patrimoine.
Etudier la situation patrimoniale d’un client
Construire la stratégie patrimoniale adaptée au client
Développer, suivre et fidéliser son portefeuille de clients patrimoniaux
Compétences attestées
Le (la) titulaire est capable de :
Découvrir un client ou un prospect « haut de gamme»
Restituer la situation patrimoniale du client ou prospect
Conseiller sur le plan civil, sur le plan patrimonial
Utiliser l’offre de produits et services
Accompagner le chef d’entreprise dans sa dimension patrimoniale
Formaliser la proposition au client ou au prospect
Restituer et négocier les préconisations avec le client
Suivre l’évolution du client et de ses avoirs
Développer son fonds de commerce et en accroître la rentabilité
Blocs de compétences · 3
RNCP19614BC01
Etudier la situation globale d’un client patrimonial
Compétences visées
Descriptif :
Préparer l’entretien de découverte : Rechercher des informations sur le client ou prospect, déterminer les informations à recueillir lors de l’entretien
Découvrir un client ou un prospect : Créer un climat de confiance, amorcer l’entretien, questionner le client ou le prospect pour recueillir les informations nécessaires au conseil, écouter les réponses du client ou prospect et reformuler les informations recueillies, recueillir des informations auprès de tiers à la demande du client ou du prospect pour compléter le dossier
Exploiter les informations recueillies : Rassembler les informations recueillies, déterminer les axes de travail, interpréter les documents recueillis ou issus du système d’information, évaluer les composantes du patrimoine,
Restituer la situation patrimoniale du client ou prospect : Rédiger un rapport patrimonial, présenter les constats liés à la phase d’exploration de la situation et des projets du client ou prospect.
Modalités d’évaluation :
Epreuve écrite : Etude d’un dossier client et rédaction d’un rapport patrimonial
RNCP19614BC02
Construire la stratégie patrimoniale adaptée au client
Compétences visées
Descriptif :
Capitaliser sur les règles fiscales et matrimoniales : Conseiller sur le plan civil, conseiller sur le plan patrimonial
Utiliser l’offre de produits et services : Sélectionner dans l’offre les produits et services adaptés aux objectifs du client, choisir les leviers de financement adaptés
Accompagner le chef d’entreprise dans sa dimension patrimoniale : Assurer la protection sociale du chef d’entreprise, accompagner le client dans la cession ou la transmission de son entreprise
Travailler en synergie avec des experts internes et externes : Choisir le bon interlocuteur selon le projet du client et la politique de la banque, transmettre les informations utiles à l’expert contacté, établir le contact entre le client et l’expert
Formaliser la proposition au client ou au prospect : Consolider les préconisations, évaluer les impacts de chacune des préconisations, établir le calendrier de réalisation, agir dans ses conseils de placement en conformité avec la règlementation et la déontologie
Modalités d’évaluation :
Epreuve écrite : Elaboration d’une stratégie patrimoniale et constitution d’un dossier de préconisations
RNCP19614BC03
Développer, suivre et fidéliser son portefeuille de clients patrimoniaux
Compétences visées
Descriptif :
Restituer et négocier les préconisations avec le client : Conclure et formaliser la vente, mettre en œuvre la solution, suivre la solution dans le temps
Suivre l’évolution du client et de ses avoirs : maintenir la relation de confiance, construire le patrimoine, suivre et gérer les risques associés à la vie des comptes du client
Développer son fonds de commerce et en accroître la rentabilité : analyser son portefeuille clients, conquérir de nouveaux clients, développer la rentabilité, travailler en synergie avec les autres marchés ou les clients directement, apporter son expertise aux chargés de clientèle,
Reporter sur son activité : rédiger un rapport d’activité, répondre aux obligations règlementaires en matière de reporting, reporter aux apporteurs d’affaires ou autres entités.
Modalités d’évaluation :
Epreuve écrite : Elaboration d’un argumentaire de présentation du projet patrimonial au client, présentation des modalités de mise en œuvre du projet, réponses aux questionnements et objections du client, analyse de la rentabilité du projet, rédaction d’un compte-rendu
Contrôle continu : travaux collaboratifs sur la base d’un cas
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Le conseiller en gestion de patrimoine peut exercer son activité dans un établissement bancaire et plus particulièrement dans les réseaux de proximité. Il peut travailler dans une banque spécialisée dans la gestion de fortune.
Il peut être aussi salarié d’un réseau d’assurance ou d’un cabinet de gestion de patrimoine ou être indépendant.
Types d'emplois accessibles
Selon la nature de l’établissement qui l’emploie, il sera conseiller en gestion de patrimoine, conseiller clientèle privée, conseiller en développement de patrimoine, conseiller en patrimoine financier, conseiller en gestion banque privée, conseiller en gestion de fortune ou conseiller en gestion de patrimoine indépendant.
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Le Conseiller(ère) en gestion de patrimoine doit être titulaire de la certification AMF (Autorité des Marchés Financiers) et de toute autre certification obligatoire en vigueur au moment de l'exercice de l'emploi.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 369 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 1 159
Nouvelle-Aquitaine 1 086
Pays de la Loire 1 011
Occitanie 861
Bourgogne-Franche-Comté 794
Bretagne 737
Auvergne-Rhône-Alpes 668
Provence-Alpes-Côte d'Azur 550
Grand Est 421
Normandie 331
Hauts-de-France 307
Centre-Val de Loire 217
La Réunion 111
Guadeloupe 29
Corse 7
8 289
projets de recrutement
15 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation
Le jury de délivrance est composé de 4 personnes, dont 2 professionnels
Composition du jury — VAE
Le jury de délivrance est composé de 3 personnes, dont 2 professionnels
Liens avec d'autres certifications
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date d'échéance21-12-2020
Pour plus d'informations · Statistiques
- Descriptif de la certification →
- Fiche officielle France compétences →
- Télécharger la fiche en Markdown →
Demande CPF — formations engagées
53
dossiers CPF engagés
168 393 €
montant total engagé
3 177 €
coût moyen par dossier
111 h
durée moyenne
Qui finance ces dossiers (part du montant engagé)
Formations engagées via le CPF — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.