RNCP22786
Inactive
· Niveau 6
Droit, économie, gestion ; Mention Assurance, banque, finance : chargé de clientèle ; Spécialité: Produits bancassurances et gestion patrimoniale
Certificateur · Ministère chargé de l'enseignement supérieur
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Date d'échéance de l'enregistrement
—
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le titulaire de cette certification assure la gestion quotidienne d’un portefeuille de clients professionnels dont il a la charge.
Ce professionnel est un conseiller gestionnaire qui traite la totalité des besoins d’une clientèle particuliers (financement d’investissements immobiliers, crédit à la consommation, vente de produits financiers etc.…).
Pour cela il :
analyse la situation financière et les besoins du client,
construit une offre adaptée à ces besoins,
assure la commercialisation des produits bancaires mais aussi d’assurance.
Compétences attestées
Maitriser dans leur contexte économique et social les produits et services de la bancassurance
Conduire un entretien d'approche globale
Négocier dans le cadre d'une approche patrimoniale globale
Apprendre à se former pour développer ses compétences
Transmettre son savoir et son savoir-faire
Appréhender la situation patrimoniale d'un particulier et construire une offre appropriée
Gérer et développer sa clientèle
Utiliser les outils informatique de bureautique, de communication et de simulation financière propres à chaque établissement pour gérer un portefeuille de clients, analyser leur évolution financière et patrimoniale en fonction des documents collectés et analyser les risques propres à chacun.
Analyser la situation financière d’une PME, d’une entreprise agricole, d’un artisan, d’une profession libérale, d’une association afin de proposer les financements adaptés aux besoins de l’activité.
Analyser la situation patrimoniale et fiscale de personnes et d’entreprises afin de proposer des produits d’épargne, de placements et d’assurance destinés à l’optimiser.
Maîtriser la méthodologie et la conduite de l’entretien de négociation afin d’atteindre les objectifs de production fixés par un chef d’agence
Ses compétences sont de nature techniques mais aussi relationnelles et organisationnelles : évaluer la situation financière d’un client, apprécier le risque, négocier avec le client, travailler en autonomie au sein d’une agence.
Le titulaire de cette certification :
connaît le fonctionnement de la profession bancaire et de l'économie monétaire
connaît les produits et les mécanismes de distribution de l'assurance en France
maîtrise les techniques d'établissement des diagnostics en matière d’offres de financement en vue de proposer des solutions adaptées
connaît les techniques de communication et d'encadrement.
appréhende l'environnement juridique de l'entreprise : contrats, problèmes, responsabilité
maîtrise les outils de communication (anglais, informatique et web)
maîtrise les techniques de vente et de gestion des clients (appréciation des risques)
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Les secteurs d’activité accessibles sont ceux de la banque et de l’assurance
Ces professionnels travaillent principalement dans les établissements de crédit et les compagnies d'assurances. Ils peuvent aussi exercer leurs compétences dans les sociétés de réassurance, les fonds de pension, les caisses de retraite, les sociétés de gestion de portefeuille, les sociétés spécialisées dans l'épargne salariale
Types d'emplois accessibles
Ce professionnel peut prétendre aux emplois suivants :· « Chargé de clientèle professionnelle »· « Conseiller professionnel agriculture»· « Conseiller professionnel »
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée (3/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 237 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 6 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX01— Experts de la finance tension 2/5 (Faible) -
QBX01— Gestionnaires de la banque et de l'assurance tension 3/5 (Modérée) -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 4 570
Pays de la Loire 2 136
Nouvelle-Aquitaine 1 938
Auvergne-Rhône-Alpes 1 930
Occitanie 1 835
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 348
Hauts-de-France 1 191
Bretagne 1 176
Grand Est 1 144
Bourgogne-Franche-Comté 996
Normandie 882
Centre-Val de Loire 813
La Réunion 173
Guadeloupe 110
Corse 37
Mayotte 18
Martinique 12
20 309
projets de recrutement
26 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 6 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QAX01— Experts de la finance -
QBX01— Gestionnaires de la banque et de l'assurance -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle
60 %enseignants et 40 % de professionnels
Composition du jury — VAE
Jury VAE composé d’une majorité d’enseignants chercheurs