Le métier de « Conseiller gestionnaire Banque-Assurance clientèle des particuliers » est exercé principalement au sein d’un réseau d’agences commerciales d’une banque ou d’une compagnie d’assurances.
Le « Conseiller gestionnaire Banque-Assurance clientèle des particuliers » est chargé de vendre des produits et des services bancaires à des personnes physiques. Sa mission est fidéliser les clients existants et d’en conquérir de nouveaux et en leur proposant en permanence des produits et services adaptés à leurs attentes.
Les principales activités sont :
Gestion, développement et suivi d’un portefeuille de clients
Conseil, vente et mise en place de réponses adaptées aux besoins de ses clients
Connaissance de l’environnement bancaire, gestion et suivi des opérations
Compétences attestées
Les principales compétences et capacités attestées sont :
1. Accueillir et conseiller un client particulier
2. Conseiller un client Particulier dans un environnement multicanal.
3. Gérer un compte et suivre les opérations courantes.
4. Proposer des solutions adaptées aux besoins de financement.
5. Développer un portefeuille de clientèle Particulier.
Blocs de compétences · 7
RNCP26945BC01
Approfondir ses connaissance en épargne
Compétences visées
Description :
Décoder l’information économique et repérer les facteurs qui agissent sur la prise de décision des conseillers
Maîtriser les produits d'épargne bancaire pour un conseil client adapté
Maîtriser les produits d'épargne assurances vie pour un conseil client adapté
Découvrir les spécificités du marché boursier
Identifier les différentes catégories de valeurs mobilières, leur fiscalité, les supports dédiés pour un conseil client approprié
Modalités d'évaluation :
analyse de cas pratiques ; participation aux activités collaboratives (wikis, partages d'expérience sur les forums...) ; questionnaires d'évaluation en ligne des connaissances ; réalisation d'un examen ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.
RNCP26945BC02
Conseiller en matière d'assurances
Compétences visées
Description :
Connaitre les caractéristiques des produits assurances
Maitriser l’argumentation et mener efficacement un entretien client
Appliquer la technique de la démarche commerciale spécifique à l’assurance
Modalités d'évaluation :
questionnaires d'évaluation en ligne des connaissances ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les enjeux et conditions d'exercice de l'intermédiation assurances
RNCP26945BC03
Maîtriser la fiscalité des particuliers
Compétences visées
Description :
Utiliser la fiscalité pour optimiser l'épargne des particuliers
Modalités d'évaluation :
analyse de cas pratiques ; simulation de mise en situation professionnelle ; rédaction d'un devoir et réalisation d'un examen écrit sur les connaissances théoriques ; questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.
RNCP26945BC04
Maîtriser la banque au quotidien
Compétences visées
Description :
Maîtriser le fonctionnement du compte bancaire et des services associés pour proposer la bonne solution au client
Traiter l’ensemble des opérations liées au fonctionnement des comptes clients
Maîtriser la notion de risques du métier de banquier
Respecter les règles de responsabilité applicables au métier de banquier
Modalités d'évaluation :
analyse de cas pratiques ; rédaction de note sur l'actualité et les enjeux du réglementaire ; rédaction d'un devoir et réalisation d'un examen écrit sur les connaissances théoriques ; questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.
RNCP26945BC05
Exercer son métier dans un environnement multicanal
Compétences visées
Description :
Mieux comprendre son rôle de conseiller au sein des réseaux de distribution
Comprendre l'environnement multicanal des réseaux bancaires
Organiser son activité commerciale pour assurer le développement de son portefeuille
Assurer la promotion et la vente des produits et services pour répondre à la demande et satisfaire le niveau de garantie souhaité
Modalités d'évaluation :
analyse de cas pratiques ; simulation de mise en situation professionnelle ; rédaction d'un devoir et réalisation d'un examen écrit sur les connaissances théoriques ; questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.
RNCP26945BC06
Renforcer son efficacité à l'ère du numérique
Compétences visées
Description :
Découvrir les services client disponibles sur les différents canaux de distribution
Maîtriser les bonnes pratiques du conseiller Multicanal
Se familiariser avec les concepts clés du numérique, et de son utilisation au quotidien
Tirer profit des activités de veille marché
(Co)Produire et gérer des écrits professionnels
Adapter sa communication écrite et orale avec les clients
Nouer et développer une relation client dans un environnement multicanal
Modalités d'évaluation :
autoévaluation de ses pratiques personnelles ; réalisation d'une veille documentaire sur un sujet d'actualité et rédaction d'une note de synthèse pour différents publics ; coproduction de contenus numériques ; échanges avec le jury de synthèse sur les facteurs clés de succès de l'écriture numérique.
RNCP26945BC07
Mettre en oeuvre les techniques de financement
Compétences visées
Description :
Analyser une situation patrimoniale, financière et prévisionnelle pour formuler une offre adaptée à ses besoins, tout en évaluant le risque et en prenant un niveau de garanties adapté
Traiter une demande de financement, de son étude à sa mise en place
Instruire et monter les dossiers de financement et d’assurance
Découvrir les fondamentaux des mathématiques financières. Leur donner du sens pour les appliquer en situation opérationnelle
Modalités d'évaluation :
analyse de cas pratiques ; simulation de mise en situation professionnelle ; rédaction d'un devoir et réalisation d'un examen écrit sur les connaissances théoriques ; questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Banque / assurance
Types d'emplois accessibles
Chargé de clientèleConseiller commercialConseiller de clientèle
Références juridiques des réglementations d'activité
A compléter (Reprise)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée(4/5)en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 183 €salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
QBX01 — Gestionnaires de la banque et de l'assurance tension 3/5 (Modérée)
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
5 familles professionnelles (nomenclature FAP).
QBX01 — Gestionnaires de la banque et de l'assurance
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initialeNon
Formation continueOui
ApprentissageOui
Contrat de professionnalisationOui
Candidature individuelleOui
VAEOui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle
Le Jury national est composé de 8 ou 9 membres (dont les 2/3 sont extérieurs à l’organisme certificateur), exerçant les fonctions suivantes au sein des différentes sociétés du secteur bancaire et assurantiel : 3 rerprésentant du certificateur (IFCAM) dont le directeur désigné comme préisdent de jury 2 représentants de la branche professionnelle "Crédit Agricole" 1 représentant de la branche professionnelle de la Banque 1 représentant de la branche professionnelle Assurances 1 représentant enseignant chercheur de l'Université de Compiègne
Composition du jury — VAE
o 1 représentant de l’IFCAM o 2 « enseignants-chercheurs » (personnes ayant le statut de maître de conférences ou de professeur des universités) représentant les partenaires pédagogiques universitaires de l’IFCAM (dont Université de Technologie de Compiègne). Un lien avec le secteur banque-assurance n’est pas obligatoire (article L. 614-3 du code de l’éducation) ; o 6 « personnes compétentes » pour apprécier la nature des acquis, notamment des professionnels en exercice dans le secteur banque-assurance (article L. 614-3 du code de l’éducation), qui représentent également en veillant à une représentation équilibrée des hommes et des femmes. les employeurs : 1 responsable formation de Caisse régionale, 1 Directeur d’agence de Caisse régionale et 1 représentant du marché les salariés : 3 représentants du personnel o Les membres du Jury VAE élisent, à la majorité des suffrages exprimés, son Président. o La répartition des représentants des salariés et des employeurs en pourcentage : 33% salariés, 45% représentants de l’employeur, 22% de membres extérieurs.