RNCP29068
Inactive
· Niveau 7
Expert(e) en gestion de patrimoine
Certificateur · Université Clermont Auvergne (UCA) - Ecole universitaire de management (EUM)
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 7
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
04-10-2017
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le conseiller patrimonial est au service des épargnants ou, d’une manière plus générale, de toute personne désireuse de se constituer un patrimoine ou possédant un patrimoine. Il peut s’agir aussi de chefs d’entreprise détenteurs, à la fois d’un patrimoine professionnel et d’un patrimoine privé.
Il peut être amené à réaliser les activités suivantes :
AVANT-VENTE
Rendez-vous de découverte
Analyse des actifs possédés (contenus du patrimoine : aspects économiques, immobiliers et financiers)
Analyse des modes de détention retenus (contenants du patrimoine : aspects juridiques, civils et fiscaux)
Rédaction du rapport patrimonial global ou ciblé et prescriptions d’une offre de produits
Prescription des modes de détention à mettre en place
VENTE
Remise de l’étude patrimoniale et reprise du diagnostic de la situation du client et de ses besoins
Exposé des préconisations et les raisons qui ont conduit à les faire
Réponse aux questions et/ou objections du client
Vérification de la compréhension du client et de son adhésion aux propositions
Contractualisation de la relation avec le client : négociation, puis conclusion et formalisation de la vente
APRES-VENTE
Mise à jour de la base de données relative à la clientèle
Réalisation des opérations administratives nécessaires à la mise en place des préconisations retenues
Organisation du suivi de l’action commerciale et de la relation clientèle
Accompagnement des démarches administratives du client
Vérification de la conduite à bonne fin des actions entreprise
Traitement des demandes ou des réclamations relatives aux solutions adoptées
CONTRIBUTION A L'ACTIVITE DE SA STRUCTURE
Suivi de l’information (économique, juridique et fiscale) et adaptation de ses méthodes d’analyse comme ses prescriptions
Participation à l’animation et à la montée en compétence des collaborateurs (partage d’une partie des connaissances patrimoniales)
Collaboration avec des spécialistes (notaire, expert-comptable, banquier, assureur, avocat, agent immobilier, etc.)
Travail en cabinet indépendant :
Animation d’une équipe (relation fonctionnelle et/ou hiérarchique)
Réalisation des obligations réglementaires (aspects administratifs et comptables)
Travail en établissement :
Participation à la stratégie commerciale de l’établissement (réalisation des objectifs de ventes, amélioration du rendement et de la sécurité des offres)
Participation aux actions promotionnelles de l’établissement et collaboration avec les autres services concernés.
Compétences attestées
Les capacités attestées:
Organiser un rendez-vous avec le client qualifié pour réaliser la découverte de son patrimoine, déterminer et hiérarchiser ses objectifs, identifier son niveau de connaissance des aspects financiers pour détecter les principaux éléments de réponse et estimer le temps à consacrer à l’étude patrimoniale
Evaluer les actifs d’un patrimoine en estimant le degré de risques, de liquidité et de disponibilité des produits possédés et en prenant en compte les règles fiscales relatives aux actifs patrimoniaux et aux opérations de cession.
Auditer les modes de détention d’actifs en appréciant le régime matrimonial du client, analysant les contrats d’assurance vie et de prévoyance qu’il détient ainsi que les conséquences de la survenance d’événements patrimoniaux : divorce, dépendance, retraite, succession, etc.
Rédiger un rapport patrimonial formalisant la synthèse des échanges réalisés avec le client et prescrivant une offre de produits de placements financiers, monétaires, immobiliers, fonciers, (en prenant en compte l’analyse des actifs possédés, les objectifs du client et les financements possibles), et/ou une réorganisation des modes de détention à mettre en place pour optimiser la détention, la gestion et la transmission du patrimoine (en suggérant de nouvelles dispositions matrimoniales, en anticipant les solutions adaptées à la survenance d’évènements de nature à perturber la jouissance du patrimoine et en aidant son client dans l’usage optimal des règles fiscales d’imposition).
Formaliser la vente en la contractualisant après avoir remis le rapport patrimonial, expliqué, simulé les performances futures à l’aide de logiciels de gestion du patrimoine, argumenté les préconisations émises et s’être assuré de leur compréhension par le client et de son adhésion.
Suivre son action commerciale en accompagnant le client dans ses relations avec les partenaires du conseil patrimonial, les fournisseurs de produits de placements et/ ou avec les promoteurs immobiliers.
Participer au développement de son établissement en contribuant à la réalisation des objectifs commerciaux prédéfinis et en participant à la montée en compétences des collaborateurs notamment en assurant la veille juridique, sociale et fiscale, nécessaire à une adaptation permanente du patrimoine aux situations des personnes conseillées.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Conseillers en gestion de patrimoine avec, soit le statut salarié ou, soit le statut d’associé dans les cabinets spécialisés en gestion de patrimoine.
Collaborateurs salariés dans les services spécialisés des établissements bancaires, des offices notariaux, des cabinets d’expertise comptable, des courtiers en assurance-vie.
Types d'emplois accessibles
Conseil en gestion de patrimoine (CGP)Conseil en organisation du patrimoineConseil en investissements financiers (CIF)Conseil en investissements immobiliers et fonciersCourtier en produits d’assuranceConseiller patrimonial
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
* Compétence juridique appropriée (CJA)
* Conseil en investissement financier (CIF)
* Carte d’agent immobilier
* Courtier en produits d’assurance
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 451 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Experts de la finance, Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX01— Experts de la finance tension 2/5 (Faible) -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 1 734
Nouvelle-Aquitaine 1 086
Pays de la Loire 1 062
Occitanie 891
Bourgogne-Franche-Comté 794
Bretagne 749
Auvergne-Rhône-Alpes 687
Provence-Alpes-Côte d'Azur 594
Grand Est 434
Hauts-de-France 410
Normandie 347
Centre-Val de Loire 225
La Réunion 111
Guadeloupe 29
Corse 7
9 160
projets de recrutement
18 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Experts de la finance, Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
-
QAX01— Experts de la finance -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Non
Formation continue
Oui
Apprentissage
Non
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation continue, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle
Jury de 5 personnes composé : •du Directeur du Diplôme (Président du Jury) •de 2 enseignants membres de l'équipe pédagogique du Diplôme •de 2 professionnels de la gestion du Patrimoine
Composition du jury — VAE
Jury de 5 personnes composé : •du Vice-Président Formation Continue (Président du Jury) •du Directeur du Diplôme •d'1 enseignant membre de l'équipe pédagogique du Diplôme •de 2 professionnels de la gestion du Patrimoine (1 employeur et 1 salarié)
Liens avec d'autres certifications
Anciennes versions
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date d'échéance04-10-2017