RNCP31912
Inactive
· Niveau 7
Expert en conseil patrimonial
Certificateur · UNIVERSITAIRE RECHERCHE
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 7
Code(s) NSF
Formacode(s)
Date d'échéance de l'enregistrement
18-12-2023
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le conseiller patrimonial est au service des épargnants ou, d’une manière plus générale, de toute personne désireuse de se constituer un patrimoine ou possédant un patrimoine. Il peut s’agir aussi de chefs d’entreprise détenteurs, à la fois d’un patrimoine professionnel et d’un patrimoine privé.
Compétences attestées
Organiser un rendez-vous avec le client qualifié pour réaliser la découverte de son patrimoine, déterminer et hiérarchiser ses objectifs, identifier son niveau de connaissance des aspects financiers pour détecter les principaux éléments de réponse et estimer le temps à consacrer à l’étude patrimoniale
Evaluer les actifs d’un patrimoine en estimant le degré de risques, de liquidité et de disponibilité des produits possédés et en prenant en compte les règles fiscales relatives aux actifs patrimoniaux et aux opérations de cession.
Auditer les modes de détention d’actifs en appréciant le régime matrimonial du client, analysant les contrats d’assurance vie et de prévoyance qu’il détient ainsi que les conséquences de la survenance d’événements patrimoniaux : divorce, dépendance, retraite, succession, etc.
Rédiger un rapport patrimonial formalisant la synthèse des échanges réalisés avec le client et prescrivant :
une offre de produits de placements financiers, monétaires, immobiliers, fonciers, (en prenant en compte l’analyse des actifs possédés, les objectifs du client et les financements possibles),
et/ou
une réorganisation des modes de détention à mettre en place pour optimiser la détention, la gestion et la transmission du patrimoine (en suggérant de nouvelles dispositions matrimoniales, en anticipant les solutions adaptées à la survenance d’évènements de nature à perturber la jouissance du patrimoine et en aidant son client dans l’usage optimal des règles fiscales d’imposition).
Formaliser la vente en la contractualisant après avoir remis le rapport patrimonial, expliqué, simulé les performances futures à l’aide de logiciels de gestion du patrimoine, argumenté les préconisations émises et s’être assuré de leur compréhension par le client et de son adhésion.
Suivre son action commerciale en accompagnant le client dans ses relations avec les partenaires du conseil patrimonial, les fournisseurs de produits de placements et/ ou avec les promoteurs immobiliers.
Participer au développement de son établissement en contribuant à la réalisation des objectifs commerciaux prédéfinis et en participant à la montée en compétences des collaborateurs notamment en assurant la veille juridique, sociale et fiscale, nécessaire à une adaptation permanente du patrimoine aux situations des personnes conseillées.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Conseiller patrimonial avec, soit le statut salarié ou, soit le statut d’associé dans les cabinets spécialisés en gestion de patrimoine.
Collaborateurs salariés dans les services spécialisés des établissements bancaires, des offices notariaux, des cabinets d’expertise comptable, des courtiers en assurance-vie.
Types d'emplois accessibles
Conseiller patrimonial Conseiller en gestion de patrimoine Conseil en organisation du patrimoine Conseil en investissements financiers Conseil en investissement immobilier et foncier Courtier en produit d’assurance
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
- Compétence juridique appropriée (CJA)
- Conseil en investissement financier (CIF)
- Carte d’agent immobilier
- Courtier en produits d’assurance
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 451 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Experts de la finance, Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX01— Experts de la finance tension 2/5 (Faible) -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 1 734
Nouvelle-Aquitaine 1 086
Pays de la Loire 1 062
Occitanie 891
Bourgogne-Franche-Comté 794
Bretagne 749
Auvergne-Rhône-Alpes 687
Provence-Alpes-Côte d'Azur 594
Grand Est 434
Hauts-de-France 410
Normandie 347
Centre-Val de Loire 225
La Réunion 111
Guadeloupe 29
Corse 7
9 160
projets de recrutement
18 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Experts de la finance, Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
-
QAX01— Experts de la finance -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Non
Formation continue
Oui
Apprentissage
Non
Contrat de professionnalisation
Non
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation continue, Candidature individuelle
- Président : Le président de l’AUREP - Vice président : Un professionnel de la gestion de patrimoine n’intervenant pas dans le diplôme - 2 enseignants membres de l'équipe pédagogique du diplôme - 1 professionnel de la gestion du patrimoine (soit au total 2 professionnels de la gestion du patrimoine)
Composition du jury — VAE
- Président : Le Président de l’AUREP - Vice président : Un professionnel de la gestion de patrimoine n’intervenant pas dans le diplôme - 2 enseignants membres de l'équipe pédagogique du diplôme - 1 professionnel de la gestion du patrimoine (soit au total 2 professionnels de la gestion du patrimoine (1 employeur et 1 salarié))
Liens avec d'autres certifications
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date d'échéance18-12-2023
Pour plus d'informations · Statistiques
- Descriptif de la certification →
- Fiche officielle France compétences →
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Entrées et sorties de formation
366
entrées en formation
299
parcours menés à terme
82 %
taux d'achèvement
Entrées et sorties de formation — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.
Demande CPF — formations engagées
642
dossiers CPF engagés
4 428 395 €
montant total engagé
6 898 €
coût moyen par dossier
241 h
durée moyenne
Qui finance ces dossiers (part du montant engagé)
Formations engagées via le CPF — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.