RNCP37158 Inactive · Niveau 7

Expert en ingénierie patrimoniale

Certificateur · ESGCV

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification

Niveau 7

Code(s) NSF

313 · Finance, banques, assurances

Formacode(s)

41014 · Gestion patrimoine

41003 · Gestion portefeuille

41083 · Clientèle particulier

Date d'échéance de l'enregistrement

14-12-2024

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite

ESGCV 75253547600325 —

Partenaires habilités

9 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 8 à former et organiser l'évaluation et 1 à former.

OrganismeSIRETHabilitation

ACADEMEE 90468475000022 Former et organiser l'évaluation

BEFORMA 85222156300038 Former

ESGCV - 75253547600242 75253547600242 Former et organiser l'évaluation

ESGCV -75253547600259 75253547600259 Former et organiser l'évaluation

ESGCV - 75253547600309 75253547600309 Former et organiser l'évaluation

ESG / ESARC EVOLUTION 75253547600465 Former et organiser l'évaluation

GALILEO VAE 90077772300025 Former et organiser l'évaluation

INSTITUT DE MANAGEMENT ECOLE SUP GESTI 39039183700031 Former et organiser l'évaluation

STUDI 91114836900018 Former et organiser l'évaluation

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

L’Expert en ingénierie patrimoniale a pour mission d’accompagner une clientèle aussi bien de professionnels que de particuliers dans l’optimisation de la gestion de leur patrimoine. En tant que véritable expert de l’investissement sur mesure, il élabore dans un premier temps un diagnostic patrimonial, puis il propose une stratégie d’accompagnement appropriée en collaboration avec les acteurs spécialisés du secteur. Dans le but de pérenniser son activité, il contribue activement au développement du portefeuille client tout en assurant constamment une veille juridique et fiscale afin d’informer les équipes sur le terrain des évolutions règlementaires pouvant impacter le patrimoine de leur clientèle.

Activités visées

Réalisation d’un état global sur la situation patrimoniale d’un particulier et/ou d’une entreprise

Définition de la situation patrimoniale d’un client et de la faisabilité d’un projet patrimonial

Mise en place d’un dispositif de veille scientifique, technique et réglementaire

Classification des objectifs patrimoniaux du client

Présentation de la stratégie patrimoniale

Accompagnement du client

dans la mise en œuvre des solutions patrimoniales retenues

Déploiement du processus d’achat d’un bien immobilier et de mise en place d’un service de gestion de portefeuille

Suivi des dossiers client

Elaboration et mise en œuvre d’un plan d’actions commerciales

Evaluation des actions commerciales

Déploiement d’un projet relatif à la conduite du changement

Accompagnement des collaborateurs dans leur montée en compétences à travers des actions de formation et de sensibilisation

Compétences attestées

Examiner une situation lacunaire d’un client, en répertoriant les éléments d’information nécessaires à l’élaboration d’études patrimoniales, en analysant la capacité d’épargne et d’endettement du client et en réalisant des entretiens de découverte en face-à-face et/ou à distance de manière à établir un état global de son patrimoine

Analyser la situation patrimoniale d’un client au regard de ses objectifs exprimés ou implicites, de ses besoins spécifiques et souhaits d’investissements, son profil d’investisseur et ses éventuelles contraintes de gestion afin de déterminer la capacité d’investissement du client.

Définir la faisabilité et la rentabilité d'un projet patrimonial en évaluant les risques financiers et immobiliers éventuels et en intégrant les considérations d’investissements responsables (environnement, société et gouvernance) de manière

à lui proposer un plan d’investissement intégrant ces considérations

Classifier les objectifs patrimoniaux du client, en s’appuyant notamment sur : son profil de risque

et sa capacité d’endettement et d’épargne, la gamme de produits et services à disposition , l’expertise de partenaires spécialisés et l’actualité et les anticipations des marchés afférents ainsi que du contexte réglementaire afin de déterminer des solutions de montage et/ou de commercialisation patrimoniales appropriées

Elaborer un dispositif de veille scientifique, technique et réglementaire en mobilisant des méthodologies de recherche et en s’appuyant sur des outils d’analyse stratégiques afin de veiller au respect des contraintes fiscales et juridiques des investissements proposés tout en restant aligné sur les enjeux business de l’entreprise

Définir une stratégie patrimoniale globale sur la base de la nature des actifs à disposition (rentabilité, coût), et des capitaux mobilisables (autofinancement et/ou crédit) et des objectifs patrimoniaux du client de manière

à répondre aux

objectifs patrimoniaux du client

Exposer la stratégie patrimoniale construite au client ou prospect en développant un argumentaire équilibré (avantages et inconvénients) pour chaque solution proposée de manière à emporter l’adhésion du client

Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires à l’initiation des opérations afférentes aux solutions retenues par le client

afin d’optimiser l’accompagnement de ce dernier dans la mise en œuvre de sa stratégie patrimoniale

Piloter le processus d’achat d’un bien immobilier physiques/ papier, neuf ou ancien pour le compte d’un client en identifiant des biens immobiliers correspondants à la capacité d’investissement et à la stratégie patrimoniale du client ou prospect en menant des négociations avec l’appui d’ experts de manière à conclure l’investissement

Conseiller le client

sur des solutions

de gestion de portefeuille d’actifs financiers, dans le cadre d’un mandat de gestion de portefeuille en définissant les objectifs et les modalités de cet investissement et en analysant la dynamique des marchés financiers afin

d’accompagner le client

dans la gestion et/ou développement de son portefeuille financier

Développer la relation client via une mise à jour des éléments de connaissance client, le suivi des évolutions réglementaires, des marchés et l’offre en termes de produits et services à disposition (interne & externe) en mettant en place un système de suivi et de reporting régulier avec le client afin de faire évoluer et/ou sécuriser le portefeuille clients

Concevoir et mettre en œuvre un plan d’actions commerciales basé sur

une veille stratégique,

réalisant

des actions de prospection et de

promotion de l’activité conseil à la clientèle (particulier et/ou entreprise) afin de développer le portefeuille client de l’entreprise

Evaluer le résultat des actions commerciales mises en œuvre en définissant des indicateurs de mesure en vue de contrôler la réalisation des objectifs de chiffre d’affaires et de rentabilité du portefeuille

Concevoir un projet d’amélioration de gestion de la relation clientèle, en réalisant une veille sur les tendances et évolutions du marché en termes d’outils digitaux/ numériques et nouvelles attentes des clients, et en adoptant une démarche inclusive, afin d’améliorer le niveau de satisfaction de la clientèle

Contribuer au pilotage d’un projet transverse émanant de la direction et

visant à diffuser la culture de conformité en organisant son déploiement au sein des équipes commerciales et en mobilisant des outils et méthodes adaptés à la singularité des personnes et situations (inclusion et handicap) afin de soutenir les objectifs stratégiques

de l’entreprise

Organiser et animer des sessions de formation/ ou de sensibilisation des collaborateurs en définissant les objectifs, et en élaborant les supports de présentation adaptées afin de les accompagner dans leur montée en compétences

Blocs de compétences · 5

RNCP37158BC01

Elaborer un diagnostic patrimonial d’un particulier et/ou d’une entreprise

Compétences visées

à lui proposer un plan d’investissement intégrant ces considérations.

Modalités d'évaluation

Etudes de cas

RNCP37158BC02

Définir une stratégie patrimoniale personnalisée

Compétences visées

Classifier les objectifs patrimoniaux du client, en s’appuyant notamment sur : son profil de risque

à répondre aux

objectifs patrimoniaux du client

Modalités d'évaluation

Etude de cas et mise en situation professionnelle

RNCP37158BC03

Mise en œuvre de la stratégie patrimoniale

Compétences visées

Elaborer un plan d’accompagnement patrimonial en mobilisant les parties prenantes et les ressources nécessaires à l’initiation des opérations afférentes aux solutions retenues par le client

afin d’optimiser l’accompagnement de ce dernier dans la mise en œuvre de sa stratégie patrimoniale.

Conseiller le client

sur des solutions

d’accompagner le client

dans la gestion et/ou développement de son portefeuille financier

Modalités d'évaluation

Etude de cas

RNCP37158BC04

Développer le portefeuille commercial clients et/ou de l'entreprise

Compétences visées

Concevoir et mettre en œuvre un plan d’actions commerciales basé sur

une veille stratégique,

réalisant

des actions de prospection et de

promotion de l’activité conseil à la clientèle (particulier et/ou entreprise) afin de développer le portefeuille client de l’entreprise

Modalités d'évaluation

Mise en situation professionnelle - Etude de cas

RNCP37158BC05

Manager des projets de développement de la relation clientèle

Compétences visées

Contribuer au pilotage d’un projet transverse émanant de la direction et

de l’entreprise

Modalités d'évaluation

Mise en situation professionnelle - Dossier de consulting

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

L’expert en ingénierie patrimoniale peut exercer son activité dans un établissement financier, banque et société d’assurances, l'immobilier

au sein de départements spécialisés dans le conseil et la gestion de patrimoine.

Il peut également intégrer un cabinet spécialisé en placements pouvant intervenir sur les marchés financiers.

Types d'emplois accessibles

Ingénieur patrimonial

Conseiller en développement de patrimoine

Conseiller en investissements privés

Conseiller en placements et en investissements financiers

Conseiller en patrimoine financier

Conseiller en gestion (de fortune, de capitaux, banque privée, patrimoine financier, patrimoine immobilier…)

Conseiller clientèle privée

Gérant de portefeuille sous mandat

Gestionnaire de patrimoine

Métiers visés (ROME)

C1504 — Conseiller / Conseillère immobilier

C1206 — Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

C1205 — Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

C1303 — Responsable de portefeuille financier

Références juridiques des réglementations d'activité

Pour exercer les activités en ingénierie de patrimoine, le professionnel a l’obligation d’être agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et de mettre à jour ses connaissances, notamment par le suivi d’une formation obligatoire chaque année. Le règlement général de l’AMF impose aux prestataires de services d’investissement de vérifier que les personnes exerçant certaines fonctions sous leur autorité ou pour leur compte disposent d’un niveau de connaissances minimales sur 12 domaines relatifs à l’environnement réglementaire et déontologique et aux techniques financières. Cette vérification peut s’effectuer via des examens organisés en interne par les prestataires ou via des examens externes « certifiés » par l’AMF. S’il exerce à son compte, il doit obtenir un agrément auprès de l’ORIAS (Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance, sous tutelle de la Direction du Trésor).
Pour les professionnels exerçant une activité d’intermédiation en assurances ou d’intermédiaires : être détenteur de la capacité professionnelle en assurance et/ou de la capacité professionnelle pour les intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (Certification IOBSP).
Ces habilitations ne sont pas intégrées au titre.

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.

2 401 € salaire médian (mensuel)

Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.

QAX01 — Experts de la finance tension 2/5 (Faible)
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
R3X84 — Employés et professions intermédiaires de l'immobilier tension 5/5 (Très élevée)
R4X93 — Cadres agents immobiliers et syndics tension 1/5 (Très faible)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

Toute la France Île-de-France 4 814 Occitanie 2 303 Auvergne-Rhône-Alpes 2 127 Nouvelle-Aquitaine 2 058 Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 908 Pays de la Loire 1 679 Bretagne 1 248 Hauts-de-France 1 126 Bourgogne-Franche-Comté 1 063 Grand Est 910 Normandie 665 Centre-Val de Loire 484 La Réunion 148 Corse 94 Martinique 53 Guadeloupe 43 Mayotte 29 Guyane 13

20 765 projets de recrutement

37 % jugés difficiles à recruter

2 % emplois saisonniers

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP).

QAX01 — Experts de la finance
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
R3X84 — Employés et professions intermédiaires de l'immobilier
R4X93 — Cadres agents immobiliers et syndics

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Prérequis à l'entrée

En formation initiale (étudiants) avec effet cumulatif : Etre titulaire d’une certification de niveau 6, d’un bac +3, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), ou avoir validé 180 ECTS En apprentissage ou contrat de professionnalisation : Cursus en 3 ans : Etre titulaire d’une certification de niveau 5, d’un bac +2, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), ou avoir validé 120 ECTS ; Cursus en 2 ans : Etre titulaire d’une certification de niveau 6, d’un bac +3, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), ou avoir validé 180 ECTS ; Cursus en 1 an : Etre titulaire d’un bac +4, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), ou avoir validé 240 ECTS ; En formation professionnelle : Etre titulaire d’une certification de niveau 6, d’un bac+3, ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger…), ou avoir validé 180 ECTS avec une expérience professionnelle dans le secteur visé de minimum 24mois, Ou être titulaire d’un titre ou diplôme de niveau 5 et justifier d’une expérience professionnelle dans le secteur visé de minimum 36 mois, Ou être titulaire d’un Baccalauréat et justifier d’une expérience professionnelle dans le secteur visé de minimum de 48 mois Dérogations spécifiques : Si le candidat ne dispose pas de l’expérience professionnelle ou du diplôme requis, le candidat devra présenter un dossier démontrant sa capacité à valider la certification professionnelle (VAP, attestation employeur ou autres preuves d’une expérience professionnelle, personnelle ou associative permettant l’acquisition de compétences connexes…). Ce dispositif de valorisation des acquis se rapprocherait d’une VAE Mixte.

Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE

Le jury est composé de 4 membres dont 2 professionnels externes, excerçant dans le métier visé

Financement en alternance

Niveau de prise en charge (NPEC) d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences selon la branche professionnelle (CPNE). Applicable au 01-09-2025.

Prise en charge usuelle

8 370 €

Selon la branche

6 441 € – 8 452 €

Prise en chargeBranches concernées

8 370 € Valeur par défaut · 199 branches

8 452 € CNPE des sociétés financières, CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances, CPNEFP du Crédit Mutuel, Commission Paritaire Activités de Marchés Financiers

8 429 € CPNE des agents généraux d'assurance, CPNFPE des sociétés d'assurances

7 725 € CPNEFP Commerce à distance

7 533 € CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil

7 206 € CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat

6 930 € CPNEFP Import-Export

6 857 € CPNE des Télécoms

6 849 € CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes

6 600 € CPNE du notariat

6 441 € CPNEFP de la branche de la promotion immobilière

Liens avec d'autres certifications

Certifications en correspondance (équivalences par blocs).

CodeCertification en correspondance

RNCP34238 Expert en ingénierie patrimoniale

RNCP34584 Manager en gestion de patrimoine financier (MS)

RNCP34923 Expert en management immobilier et du patrimoine

RNCP35452 Expert en gestion de patrimoine

RNCP35919 Gestion de patrimoine (fiche nationale)

Anciennes versions

RNCP34238 — Expert en ingénierie patrimoniale

Nouvelle(s) certification(s)

RNCP39112 — Expert en ingénierie patrimoniale

Base légale

Date de décision14-12-2022

Durée de l'enregistrement2 ans

Date d'échéance14-12-2024

Dernière délivrance possible14-12-2028

Pour plus d'informations · Statistiques

AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans

2021 119 94 % —

2020 83 94 % 69 %

2019 90 93 % 78 %

2018 57 93 % 80 %

Entrées et sorties de formation

344 entrées en formation

276 parcours menés à terme

80 % taux d'achèvement

Entrées Parcours terminés · 04/2023 – 11/2025

Entrées et sorties de formation — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.

Demande CPF — formations engagées

377 dossiers CPF engagés

929 957 € montant total engagé

2 467 € coût moyen par dossier

176 h durée moyenne

Qui finance ces dossiers (part du montant engagé)

France compétences 93 %

Reste à charge titulaire 4 %

France Travail 1 %

Entreprise 1 %

OPCO 1 %

Compte d'engagement citoyen 0 %

Dossiers engagés · 03/2023 – 12/2024

Formations engagées via le CPF — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.

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