RNCP38815
Expire bientôt
· Niveau 6
Conseiller clientèle omnicanal bancassurance
Certificateur · INSTITUT DE GESTION SOCIALE (IGS)
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Date d'échéance de l'enregistrement
27-03-2027
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Partenaires habilités
25 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 25 à former et organiser l'évaluation.
OrganismeSIRETHabilitation
AGIFPASS BANQUE / FINANCE
40883477800115
Former et organiser l'évaluation
ASS FORMATION GRANDE DISTRIBUTION
38391659000052
Former et organiser l'évaluation
ASS. POUR DEVELOPPEMENT INSERTION PROFES
40980167700058
Former et organiser l'évaluation
BP CONSEIL FORMATION
48468982300033
Former et organiser l'évaluation
CFA BUREAUTIQUE ET METIERS TERTIAIRES CFA DE L' IGS
34074141200035
Former et organiser l'évaluation
CFA CAMPUS IGS
38809616600029
Former et organiser l'évaluation
EM NORMANDIE COMPETENCES
90170349600025
Former et organiser l'évaluation
ESMP
79158523500058
Former et organiser l'évaluation
GROUPE IGS - CIEFA
33264146300028
Former et organiser l'évaluation
GROUPE IGS - CIEFA
33264146300051
Former et organiser l'évaluation
Voir les 25 partenaires habilités →
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Le conseiller clientèle omnicanal bancassurance est un des principaux interlocuteurs du client avec sa banque ou sa société d’assurance. Il a pour mission de conseiller, gérer et fidéliser un portefeuille de clients à qui il vend des produits et des services bancassurance. A l’écoute de son client, il recueille et analyse ses besoins, lui apporte des solutions et lui conseille des services et produits bancassurances adaptés. Il l’informe en matière de droit, de remboursement, de garanties, ainsi que sur les évolutions juridiques et financières, susceptibles d’avoir un impact sur ces produits et services.
Activités visées
Segmentation et analyse de son portefeuille clients
Analyse de l’environnement externe
Détermination des cibles commerciales prioritaires
Définition d’un plan d’actions commerciales omnicanal
Définition d’ un plan d’actions commerciales omnicanal
Accueil et accompagnement des clients
Gestion de la prise en charge des clients, de la réception des demandes à leur suivi
Pilotage des risques liés aux aléas des personnes et des situations et de la sécurisation de son activité et de ses clients
Déploiement de la stratégie de fidélisation et de conquête de la cible client/prospect
Contractualisation de la solution client en matière de produits et services bancassurances de l’entreprise (produits d’assurance et de prévoyance, solutions d’épargne, solutions de financements ...)
Développement d'actions de fidélisation des clients et de promotion de son entreprise
Compétences attestées
Analyser la composition de son portefeuille clients pour identifier des typologies de clients , afin d’en déterminer les points forts et les manquements ou déséquilibres par comparaison avec les autres portefeuilles de l’établissement ou du réseau
Effectuer le
diagnostic marché de sa zone de chalandise, pour y
détecter les opportunités de développement du portefeuille clients ou les risques et menaces éventuels
Formuler les objectifs de développement de son portefeuille clients, en vue de définir une feuille de route commerciale dans une perspective de gains de parts de marché
Proposer à son manager un plan d’actions commerciales (PAC) omnicanal
détaillant les actions à mener en
direction des cibles identifiées, afin de servir la ou les stratégies définies (stratégie de conquête ou de fidélisation)
Pour optimiser l’approche omnicanal et créer de la valeur ajoutée client, organiser la mise en œuvre des actions commerciales et en particulier des actions de prospection des cibles
Evaluer les résultats des actions commerciales menées, afin de proposer des plans correctifs argumentés permettant d’atteindre le niveau de performance attendu et de capitaliser sur les réussites
Sélectionner et combiner les
canaux de communication on et off line appropriés au client / prospect, en fonction de l’objet du contact et du profil du client / prospect ou du segment cible, en français ou en anglais, afin de
créer un contexte de communication permettant de capter
l’attention du client / prospect et obtenir un retour de sa part
Accompagner le client avec pédagogie dans l’utilisation des outils numériques bancassurances, afin de conduire le client - notamment en situation de handicap - vers plus d’autonomie, dans la réalisation des opérations de premier niveau (consultation de comptes, virements, …)
Gérer efficacement les sollicitations clients et l'organisation de son agenda (accueil, rendez-vous, appels entrants, opérations courantes en bancassurance, alertes commerciales liées à son portefeuille), dans le respect des procédures commerciales de l’entreprise et du cadre réglementaire, pour fluidifier son activité et celle de la structure, déclencher les contacts clients et assurer une bonne qualité de service
Traiter les demandes complexes des clients, physiquement ou à distance, afin de leur apporter des solutions adaptées à leurs besoins et à leur profil risque, en lien avec la politique commerciale de l'entreprise
Assurer le suivi des demandes et l'avancement des dossiers clients en lien avec les services internes, afin d'améliorer l'expérience client dans le respect du cadre réglementaire et commercial de l’entreprise et de contribuer à une bonne gestion de l'information
Traiter les réclamations des clients, dans le respect du cadre réglementaire et des processus mis en place par l’entreprise, pour préserver la qualité de la relation client et limiter le taux d’attrition
Traiter les signaux, incidents et mouvements inhabituels survenant sur les comptes des clients, pour vérifier la cohérence économique et la légalité de l’opération et déterminer le cas échéant les actions à mettre en œuvre, en lien avec les services et autorités bancassurances concernées, dans le respect de la déontologie, de la réglementation et des procédures prudentielles et pour contribuer à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
Sécuriser les actifs des clients et les intérêts de la banque, afin de maintenir une relation de confiance avec les clients
et d'assurer la stabilité et la fiabilité de l'établissement
Effectuer une veille réglementaire, fiscale et digitale en bancassurance régulière et s’auto-former à l’aide des outils mis à sa disposition, pour mettre à jour, développer et fiabiliser ses compétences de conseil auprès des clients et mieux maîtriser les risques
Conduire une démarche omnicanale de prospection, dans le respect des règles de démarchage et du RGPD, afin de développer son portefeuille clients
Préparer l’entretien avec le client ou prospect à partir des données du CRM, en vue de susciter l'engagement client
Réaliser un entretien de « découverte » client / prospect, afin de collecter les informations pertinentes et nécessaires à la formalisation d'un bilan sur sa situation (socio- économique, professionnelle, fiscale et patrimoniale, …), sur ses projets et ses motivations, dans le respect du RGPD et afin de qualifier les besoins à couvrir au regard de l'offre de services bancassurances à promouvoir
Conseiller le client dans l’optimisation de son patrimoine, de ses placements, de sa protection assurantielle ou dans l’accès à des solutions de financements ou d’assurances, afin d’aboutir à une contractualisation ou à une souscription avantageuse pour le client et pour la croissance du PNB / PNA
de l’entreprise
Négocier les conditions financières et les garanties de l’offre de produits et services bancassurances, dans le périmètre des délégations qui lui sont accordées par sa hiérarchie, afin de conclure un accord satisfaisant les deux parties
Sécuriser les engagements pris, en contractualisant les ventes de produits et services bancassurances dans le respect de la réglementation en vigueur (protection du consommateur, droit de rétractation, …), en appliquant les process de l’entreprise et en rappelant les droits et obligations réciproques
Instaurer une convention, programme ou pacte relationnel et commercial avec le client, afin d’établir une relation dans la durée et d’augmenter le taux d’équipement du client par de nouveaux produits et services bancassurances appropriés à sa situation
Mettre en place un plan d'actions de fidélisation à l’attention des clients, de groupes affinitaires, dans le respect de la déontologie et des processus de l'entreprise, pour favoriser la satisfaction des clients, les convertir en ambassadeurs ou prescripteurs et collecter des leads qualifiés
Conduire des actions permettant d’accroître la notoriété de l’entreprise dans la zone d’implantation de l’agence, afin de développer son réseau de prescripteurs et de générer des leads qualifiés
Blocs de compétences · 3
RNCP38815BC01
Elaborer le plan de développement du portefeuille clients bancassurance
Compétences visées
Analyser la composition de son portefeuille clients pour identifier des typologies de clients , afin d’en déterminer les points forts et les manquements ou déséquilibres par comparaison avec les autres portefeuilles de l’établissement ou du réseau
Effectuer le
diagnostic marché de sa zone de chalandise, pour y
détecter les opportunités de développement du portefeuille clients ou les risques et menaces éventuels
Formuler les objectifs de développement de son portefeuille clients, en vue de définir une feuille de route commerciale dans une perspective de gains de parts de marché
Proposer à son manager un plan d’actions commerciales (PAC) omnicanal
détaillant les actions à mener en
direction des cibles identifiées, afin de servir la ou les stratégies définies (stratégie de conquête ou de fidélisation)
Pour optimiser l’approche omnicanal et créer de la valeur ajoutée client, organiser la mise en œuvre des actions commerciales et en particulier des actions de prospection des cibles
Evaluer les résultats des actions commerciales menées, afin de proposer des plans correctifs argumentés permettant d’atteindre le niveau de performance attendu et de capitaliser sur les réussites
Modalités d'évaluation
Mise en situation - livrables - soutenance orale
RNCP38815BC02
Conduire la relation client et gérer le risque client
Compétences visées
Sélectionner et combiner les
canaux de communication on et off line appropriés au client / prospect, en fonction de l’objet du contact et du profil du client / prospect ou du segment cible, en français ou en anglais, afin de
créer un contexte de communication permettant de capter
l’attention du client / prospect et obtenir un retour de sa part
Accompagner le client avec pédagogie dans l’utilisation des outils numériques bancassurances, afin de conduire le client - notamment en situation de handicap - vers plus d’autonomie, dans la réalisation des opérations de premier niveau (consultation de comptes, virements, …)
Gérer efficacement les sollicitations clients et l'organisation de son agenda (accueil, rendez-vous, appels entrants, opérations courantes en bancassurance, alertes commerciales liées à son portefeuille), dans le respect des procédures commerciales de l’entreprise et du cadre réglementaire, pour fluidifier son activité et celle de la structure, déclencher les contacts clients et assurer une bonne qualité de service
Traiter les demandes complexes des clients, physiquement ou à distance, afin de leur apporter des solutions adaptées à leurs besoins et à leur profil risque, en lien avec la politique commerciale de l'entreprise
Assurer le suivi des demandes et l'avancement des dossiers clients en lien avec les services internes, afin d'améliorer l'expérience client dans le respect du cadre réglementaire et commercial de l’entreprise et de contribuer à une bonne gestion de l'information
Traiter les réclamations des clients, dans le respect du cadre réglementaire et des processus mis en place par l’entreprise, pour préserver la qualité de la relation client et limiter le taux d’attrition
Traiter les signaux, incidents et mouvements inhabituels survenant sur les comptes des clients, pour vérifier la cohérence économique et la légalité de l’opération et déterminer le cas échéant les actions à mettre en œuvre, en lien avec les services et autorités bancassurances concernées, dans le respect de la déontologie, de la réglementation et des procédures prudentielles et pour contribuer à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
Sécuriser les actifs des clients et les intérêts de la banque, afin de maintenir une relation de confiance avec les clients
et d'assurer la stabilité et la fiabilité de l'établissement
Effectuer une veille réglementaire, fiscale et digitale en bancassurance régulière et s’auto-former à l’aide des outils mis à sa disposition, pour mettre à jour, développer et fiabiliser ses compétences de conseil auprès des clients et mieux maîtriser les risques
Modalités d'évaluation
Cas pratique - Jeu de rôle
RNCP38815BC03
Promouvoir et vendre une offre de services bancassurance
Compétences visées
Conduire une démarche omnicanale de prospection, dans le respect des règles de démarchage et du RGPD, afin de développer son portefeuille clients
Préparer l’entretien avec le client ou prospect à partir des données du CRM, en vue de susciter l'engagement client
Réaliser un entretien de « découverte » client / prospect, afin de collecter les informations pertinentes et nécessaires à la formalisation d'un bilan sur sa situation (socio- économique, professionnelle, fiscale et patrimoniale, …), sur ses projets et ses motivations, dans le respect du RGPD et afin de qualifier les besoins à couvrir au regard de l'offre de services bancassurances à promouvoir
Conseiller le client dans l’optimisation de son patrimoine, de ses placements, de sa protection assurantielle ou dans l’accès à des solutions de financements ou d’assurances, afin d’aboutir à une contractualisation ou à une souscription avantageuse pour le client et pour la croissance du PNB / PNA
de l’entreprise
Négocier les conditions financières et les garanties de l’offre de produits et services bancassurances, dans le périmètre des délégations qui lui sont accordées par sa hiérarchie, afin de conclure un accord satisfaisant les deux parties
Sécuriser les engagements pris, en contractualisant les ventes de produits et services bancassurances dans le respect de la réglementation en vigueur (protection du consommateur, droit de rétractation, …), en appliquant les process de l’entreprise et en rappelant les droits et obligations réciproques
Instaurer une convention, programme ou pacte relationnel et commercial avec le client, afin d’établir une relation dans la durée et d’augmenter le taux d’équipement du client par de nouveaux produits et services bancassurances appropriés à sa situation
Mettre en place un plan d'actions de fidélisation à l’attention des clients, de groupes affinitaires, dans le respect de la déontologie et des processus de l'entreprise, pour favoriser la satisfaction des clients, les convertir en ambassadeurs ou prescripteurs et collecter des leads qualifiés
Conduire des actions permettant d’accroître la notoriété de l’entreprise dans la zone d’implantation de l’agence, afin de développer son réseau de prescripteurs et de générer des leads qualifiés
Modalités d'évaluation
Mise en situation professionnelle à l'oral
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Le conseiller clientèle omnicanal bancassurance exerce au sein d'une banque de détail, le plus souvent intégrée à un réseau régional ou national ou au sein d'une compagnie d'assurances, chez un courtier en assurances, pour le compte d'un cabinet d'agents généraux, ou dans l'implantation commerciale d'entreprises sans intermédiaire (mutuelles).
Le conseiller clientèle peut également exercer dans le cadre d'une relation 100% à distance, au sein d'un centre de relation client ou d'un centre de banque en ligne.
Types d'emplois accessibles
Conseiller clientèleConseiller bancassuranceGestionnaire de clientèle bancaireConseiller commercialChargé de développement clientèle de particuliersChargé de clientèle de banque / en assurancesConseiller relation clientConseiller multicanalCourtier en assurances
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
La banque et l’assurance sont des activités économiques réglementées. Les dispositions qui les encadrent, destinées à garantir la stabilité financière des entreprises et la protection de la clientèle, ont un impact direct sur le fonctionnement et la gestion de leurs établissements, ainsi que sur l’exercice de la fonction de conseiller clientèle.
Le secteur bancassurance est régi, selon le type de structure et d'activité, par le Code monétaire et financier, le Code des assurances, le Code de la mutualité et/ou par le Code de la Sécurité sociale.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 295 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 3 160
Nouvelle-Aquitaine 1 795
Pays de la Loire 1 697
Auvergne-Rhône-Alpes 1 597
Occitanie 1 576
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 182
Bretagne 1 021
Grand Est 1 011
Bourgogne-Franche-Comté 954
Hauts-de-France 828
Normandie 800
Centre-Val de Loire 686
La Réunion 155
Guadeloupe 76
Corse 29
Mayotte 18
Martinique 12
16 597
projets de recrutement
24 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Prérequis à l'entrée
Pour un parcours de formation d'une durée d'1 an : être titulaire d'un diplôme de niveau 5 RNCP ou d'un diplôme de niveau 4 assorti d'une expérience professionnelle significative (3 ans minimum) dans le domaine bancassurance ou dans le domaine du commerce La validation d'une certification RNCP de niveau 4 permet l'entrée sur un parcours de formation de 3 années Dans tous les cas, avoir reçu un avis favorable à l'admission après examen du dossier de candidature et le cas échéant, passage des épreuves d'admission
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE
Le Jury se compose de 3 membres : 1 représentant du certificateur et 2 professionnels externes au certificateur experts de la bancassurance
Financement en alternance
Niveau de prise en charge (NPEC) d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences selon la branche professionnelle (CPNE). Applicable au 01-09-2025.
Prise en charge usuelle
9 500 €
Selon la branche
6 000 € – 10 090 €
Prise en chargeBranches concernées
9 500 €
Valeur par défaut · 198 branches
10 090 €
CPNE Travail Temporaire, CPNE des Télécoms, CPNEF branche retraite complémentaire et prévoyance, CPNEFP Mutualité, CPNEFP du Crédit Mutuel
9 430 €
CNPEFP des sociétés d’assistance, CPNE des agents généraux d'assurance, CPNFPE des sociétés d'assurances
10 000 €
CPNEFP de l'enseignement privé indépendant
9 700 €
CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances
9 057 €
CPNE du Commerce de détail et de gros à prédominance alimentaire
8 507 €
CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes
8 300 €
CPNE Banque
7 200 €
CPNEFP de la branche des prestataires de services du secteur tertiaire
6 000 €
CPNEFP de la métallurgie
Liens avec d'autres certifications
Certifications en correspondance (équivalences par blocs).
CodeCertification en correspondance
Anciennes versions
Base légale
Date de décision27-03-2024
Durée de l'enregistrement3 ans
Date d'échéance27-03-2027
Dernière délivrance possible27-03-2031
Pour plus d'informations · Statistiques
AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans
2021
84
87 %
90 %
2020
82
80 %
77 %
2019
71
91 %
84 %
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- Fiche officielle France compétences →
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Où se former
Chargement de l'offre de formation…
Se former en apprentissage
Chargement des formations en apprentissage…
Entrées et sorties de formation
2
entrées en formation
0
parcours menés à terme
0 %
taux d'achèvement
Entrées et sorties de formation — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.
Demande CPF — formations engagées
2
dossiers CPF engagés
10 400 €
montant total engagé
5 200 €
coût moyen par dossier
810 h
durée moyenne
Qui finance ces dossiers (part du montant engagé)
Formations engagées via le CPF — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.