Le diplôme Grade de Master Gestion de Patrimoine répond à plusieurs objectifs dans un contexte où la gestion et la protection du patrimoine personnel sont devenues des préoccupations majeures pour les individus, les familles et les entreprises :
1. Répondre aux besoins des individus et des familles fortunées : Avec la croissance de la richesse privée, il y a une demande croissante pour des professionnels capables de fournir des conseils personnalisés en matière de gestion de patrimoine, de planification successorale, de fiscalité et de gestion des risques.
2. Optimisation de la gestion financière et fiscale : La certification vise des experts en gestion de patrimoine capables d'élaborer des stratégies d'investissement et de planification fiscale adaptées aux besoins et aux objectifs spécifiques de chaque client, afin d'optimiser les rendements et de minimiser les impôts.
3. Protection du patrimoine et gestion des risques : Dans un environnement financier complexe et volatile, la gestion des risques est essentielle pour protéger le patrimoine des clients contre les fluctuations du marché, les crises économiques et les événements imprévus. Le grade Master certifie des professionnels capables d'évaluer et de gérer efficacement ces risques.
4. Développement de compétences multidisciplinaires : En s'appuyant sur des connaissances en finance, en droit, en fiscalité et en gestion d'actifs, la certification permet aux certifiés de comprendre les aspects multidimensionnels de la gestion de patrimoine et de fournir des conseils holistiques à leurs clients.
5. Promotion de l'éducation financière et de la responsabilité personnelle : En sensibilisant les individus à la gestion financière responsable et à la planification à long terme, la certification contribue à renforcer la stabilité financière des individus et des familles et à promouvoir une culture de gestion de patrimoine responsable.
En résumé, le grade Master Gestion de Patrimoine répond à une demande croissante pour des professionnels qualifiés dans le domaine de la gestion de patrimoine en offrant une certification permettant aux diplômés de fournir des conseils personnalisés et de haute qualité pour la préservation et la croissance du patrimoine personnel.
Activités visées
Développement d’une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance
Gestion du patrimoine immobilier en accompagnant la clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine
Définition d’une stratégie adaptée à chaque type d’investissement en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risques encourus
Commercialisation des produits financiers et d’assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques
Prospection et développement de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille
Conseil et information aux clients sur les nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux
Veille réglementaire et technique et constitution d’un réseau d’experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits
Participation à la vie de l’agence (travail particulièrement avec le directeur) et collaboration avec les chargés de clientèle pour leur apporter une expertise sur la gestion de patrimoine et leur permettre d’orienter les clients.
Compétences attestées
Compétences transversales
Identifier les usages numériques et les impacts de leur évolution sur le ou les domaines concernés par la mention
Se servir de façon autonome des outils numériques avancés pour un ou plusieurs métiers ou secteurs de recherche du domaine
Mobiliser des savoirs hautement spécialisés, dont certains sont à l’avant-garde du savoir dans un domaine de travail ou d’études, comme base d’une pensée originale
Développer une conscience critique des savoirs dans un domaine et/ou à l’interface de plusieurs domaines
Résoudre des problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines
Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, et dans des contextes internationaux
Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la règlementation
Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses ressources spécialisées pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation
Communiquer à des fins de formation ou de transfert de connaissances, par oral et par écrit, en français et dans au moins une langue étrangère
Gérer des contextes professionnels ou d’études complexes, imprévisibles et qui nécessitent des approches stratégiques nouvelles
Prendre des responsabilités pour contribuer aux savoirs et aux pratiques professionnelles et/ou pour réviser la performance stratégique d'une équipe
Conduire un projet (conception, pilotage, coordination d’équipe, mise en œuvre et gestion, évaluation, diffusion) pouvant mobiliser des compétences pluridisciplinaires dans un cadre collaboratif
Analyser ses actions en situation professionnelle, s’autoévaluer pour améliorer sa pratique dans le cadre d'une démarche qualité
Respecter les principes d’éthique, de déontologie et de responsabilité sociale et environnementale
Prendre en compte la problématique du handicap et de l'accessibilité dans chacune de ses actions professionnelles
Compétences spécifiques
Développer une expertise des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance
Conseiller la clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine
Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement
Analyser les risques financiers
Interpréter les besoins patrimoniaux d’une clientèle relativement fortunée
Adapter les principes globaux de la gestion de patrimoine à la situation et aux besoins concrets de la clientèle
Imaginer de nouvelles solutions innovantes
Elaborer de nouvelles stratégies en fonction de l’évolution des besoins du client
Blocs de compétences · 6
RNCP39071BC01
Mettre en oeuvre les usages avancés et spécialisés des outils numériques
Compétences visées
Identifier les usages numériques et les impacts de leur évolution sur le ou les domaines concernés par la mention
Se servir de façon autonome des outils numériques avancés pour un ou plusieurs métiers ou secteurs de recherche du domaine
Modalités d'évaluation
Mémoire Étude de cas Rapport de stage Projets
RNCP39071BC02
Mobiliser et produire des savoirs hautement spécialisés
Compétences visées
Mobiliser des savoirs hautement spécialisés, dont certains sont à l’avant-garde du savoir dans un domaine de travail ou d’études, comme base d’une pensée originale
Développer une conscience critique des savoirs dans un domaine et/ou à l’interface de plusieurs domaines
Résoudre des problèmes pour développer de nouveaux savoirs et de nouvelles procédures et intégrer les savoirs de différents domaines
Apporter des contributions novatrices dans le cadre d’échanges de haut niveau, et dans des contextes internationaux
Conduire une analyse réflexive et distanciée prenant en compte les enjeux, les problématiques et la complexité d’une demande ou d’une situation afin de proposer des solutions adaptées et/ou innovantes en respect des évolutions de la réglementation
Modalités d'évaluation
Mémoire Étude de cas Rapport de stage Projets
RNCP39071BC03
Mettre en oeuvre une communication spécialisée pour le transfert de connaissances
Compétences visées
Identifier, sélectionner et analyser avec esprit critique diverses ressources spécialisées pour documenter un sujet et synthétiser ces données en vue de leur exploitation
Communiquer à des fins de formation ou de transfert de connaissances, par oral et par écrit, en français et dans au moins une langue étrangère
Modalités d'évaluation
Mémoire
RNCP39071BC04
Contribuer à la transformation en contexte professionnel
Compétences visées
Gérer des contextes professionnels ou d’études complexes, imprévisibles et qui nécessitent des approches stratégiques nouvelles
Prendre des responsabilités pour contribuer aux savoirs et aux pratiques professionnelles et/ou pour réviser la performance stratégique d'une équipe
Conduire un projet (conception, pilotage, coordination d’équipe, mise en œuvre et gestion, évaluation, diffusion) pouvant mobiliser des compétences pluridisciplinaires dans un cadre collaboratif
Analyser ses actions en situation professionnelle, s’autoévaluer pour améliorer sa pratique dans le cadre d'une démarche qualité
Respecter les principes d’éthique, de déontologie et de responsabilité sociale et environnementale
Prendre en compte la problématique du handicap et de l'accessibilité dans chacune de ses actions professionnelles
Modalités d'évaluation
Étude de cas Rapport de stage Projets
RNCP39071BC05
Pratiquer une expertise juridique et fiscale appliquée à la gestion de patrimoines privés
Compétences visées
Développer une expertise des produits financiers, de l’assurance ou de la prévoyance
Conseiller la clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine
Définir une stratégie adaptée à chaque type d’investissement
Analyser les risques financiers
Modalités d'évaluation
Mémoire Étude de cas Rapport de stage Projets
RNCP39071BC06
Gérer une relation professionnelle avec une clientèle haut de gamme
Compétences visées
Interpréter les besoins patrimoniaux d’une clientèle relativement fortunée
Adapter les principes globaux de la gestion de patrimoine à la situation et aux besoins concrets de la clientèle
Imaginer de nouvelles solutions innovantes
Elaborer de nouvelles stratégies en fonction de l’évolution des besoins du client
Modalités d'évaluation
Mémoire Étude de cas Rapport de stage Projets
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Etablissements financiers, compagnies d'assurance, caisses de retraite, sociétés immobilières, sociétés de conseil et de gestion d'actifs, family-office, études notariales, cabinets d'expertise-comptable
Types d'emplois accessibles
Conseiller en gestion de patrimoineConseiller en banque privéeConseiller en gestion de fortuneFamily-officerGestionnaire de portefeuilleIngénieur patrimonialAgent général de produits d’épargne et de prévoyanceConseiller en gestion de patrimoine indépendant
Références juridiques des réglementations d'activité
Depuis le 1er juillet 2010, les prestataires de services d’investissement vérifient le niveau de connaissances des personnes physiques placées sous leur autorité ou agissant pour leur compte. Cette vérification de connaissance est plus communément appelée « Certification Autorité des Marchés Financiers », elle est nécessaire pour tout professionnel qui réalise des transactions et de la vente d’actifs financiers.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée(4/5)en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 451 €salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Experts de la finance, Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
QAX01 — Experts de la finance tension 2/5 (Faible)
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Experts de la finance, Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
QAX01 — Experts de la finance
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initialeOui
Formation continueOui
ApprentissageOui
Contrat de professionnalisationOui
Candidature individuelleOui
VAEOui
Prérequis à l'entrée
Les étudiants ayant obtenu (ou étant en cours d’obtention) une Licence ou équivalant niveau 6 de qualification du cadre national des Certifications professionnelles (180 crédits ECTS) en gestion, économie appliquée, économétrie, etc. à l’Université Paris Dauphine - PSL ou dans une autre université, dans une Grande école ou dans un Grand établissement reconnu équivalent.
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle
Jury désigné par le Président de l’Université, présidé par un professeur ou un maître de conférences des universités et comprenant : - au moins une moitié d'enseignants-chercheurs, d'enseignants ou de chercheurs participant à la formation - des professionnels qualifiés ayant contribué aux enseignements ou choisis en raison de leurs compétences, sur proposition des personnels chargés de l'enseignement.
Composition du jury — VAE
Articles L6411-1 à L6423-3 du Code du travail
Financement en alternance
Niveau de prise en charge (NPEC) d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par
France compétences selon la branche professionnelle (CPNE). Applicable au 01-09-2025.
Prise en charge usuelle
9 650 €
Selon la branche
8 794 € – 9 800 €
Prise en chargeBranches concernées
9 650 €Valeur par défaut · 203 branches
9 800 €CPNE Banque, CPNE Branche Caisse d'Epargne, CPNE de la branche Banque Populaire, CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances, Commission Paritaire Activités de Marchés Financiers
9 500 €CPNEFP du Crédit Mutuel
9 279 €CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat
9 100 €CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes
9 000 €CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil
8 794 €CPNEFP de la branche des prestataires de services du secteur tertiaire