RNCP39101 Active · Niveau 6

Conseiller en gestion de patrimoine

Certificateur · JURISCAMPUS

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification

Niveau 6

Code(s) NSF

313 · Finance, banques, assurances

313n · Etudes économiques et financières

313p · Organisation des services financiers

Formacode(s)

41014 · Gestion patrimoine

13286 · Droit immobilier

13354 · Droit fiscal

41023 · Marché financier

Date d'échéance de l'enregistrement

31-05-2029

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite

JURISCAMPUS 51772736800030 —

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel homme ou femme qui accompagne et aide ses clients à gérer et à optimiser leur patrimoine au regard de leur situation personnelle, professionnelle et patrimoniale. À travers une approche globale, il évalue la situation financière, fiscale, immobilière et juridique de ses clients pour proposer des stratégies d'investissement adaptées à leurs objectifs à court, moyen et long terme. Son rôle inclut la recommandation de produits financiers, immobiliers, et d'assurances, tout en prenant en compte la situation personnelle du client, ses objectifs de vie, et son appétit ou son aversion pour le risque. Le conseiller en gestion de patrimoine entretient une relation de confiance et de proximité avec ses clients, leur offrant un suivi régulier et des ajustements de stratégie en fonction de l’évolution du marché et des situations personnelles, assurant ainsi la protection et la croissance de leur patrimoine au fil du temps.

Activités visées

Établir un diagnostic de la situation patrimoniale de son client

Auditer le patrimoine pour évaluer la situation globale du client

Analyser le patrimoine du client : Examiner les données financières et patrimoniales pour identifier les forces et faiblesses

Dresser le bilan patrimonial du client : Synthétiser les résultats de l'audit et de l'analyse pour préparer les recommandations

Mettre en oeuvre et suivre des recommandations patrimoniales

Conseiller des stratégies personnalisées pour optimiser le patrimoine selon les besoins spécifiques du client

Proposer des produits financiers adaptés au profil de risque du client

Évaluer et ajuster régulièrement les stratégies pour s'assurer qu'elles restent alignées avec les objectifs du client

Développer et gérer un portefeuille de clients patrimoniaux dans le respect de la réglementation

Prospecter, Identifier et cibler de nouveaux clients potentiels pour élargir la base clientèle

Transmettre des informations claires sur les services et produits, tout en gérant efficacement les objections

Renforcer les relations avec les clients existants pour assurer leur satisfaction et pérenniser la relation

Compétences attestées

Collecter des informations détaillées sur la situation personnelle, professionnelle et financière du client pour offrir un conseil personnalisé et adapté aux besoins du client (une adaptation du recueil d’informations est nécessaire si le client est en situation de handicap (mieux évaluer les besoins et les préconisations))

Déterminer les objectifs (financiers, professionnels et personnels) du client pour dresser un audit adapté à ses aspirations et besoins et ainsi faire des préconisations adéquates

Évaluer le profil de risque du client, ses préférences en matière d'investissement responsable et son engagement envers la responsabilité sociale des entreprises (RSE) pour proposer des solutions en adéquation avec ses valeurs et respecter les obligations réglementaires en vigueur

Compiler et analyser les données financières et patrimoniales recueillies pour obtenir une vue d'ensemble de la situation actuelle du client et pouvoir proposer une gestion optimale

Identifier les points forts et faibles de la situation du client pour atteindre ses objectifs à long terme

Résumer les informations collectées et les analyses effectuées pour dresser un bilan clair et structuré afin d’offrir une base solide pour les recommandations

Évaluer le niveau de risque de différents investissements du client pour aligner la recommandation sur le profil de risque du client

Présenter au client, y compris en situation de handicap, le bilan patrimonial pour qu’il ait une vue réaliste et complète de son patrimoine et comprenne les préconisations qui en découlent

Elaborer des recommandations personnalisées sur la situation personnelle du client (ex. : choix du régime matrimonial) afin de protéger le patrimoine familial et sécuriser les intérêts de la famille

Appliquer une stratégie d'anticipation et de préparation à la succession pour minimiser les frais et les droits de succession et garantir une transmission conforme aux volontés du défunt

Conseiller des solutions de prévoyance (handicap, santé, retraite, accident de la vie) pour sécuriser financièrement le client et sa famille

Optimiser le mode de détention des biens (démembrement, vente, achat, donation…) pour bénéficier du régime fiscal le plus avantageux et répondre aux besoins du client (financer l’entretien des biens, les céder, réduire les charges ...)

Proposer des solutions d'investissement adaptées (assurance-vie, action …) au profil de risque du client afin de répondre à ses objectifs financiers

Construire un portefeuille financier diversifié pour équilibrer les rendements et les risques

Intégrer des critères de durabilité et d'investissement responsable dans les conseils financiers, répondant ainsi aux préoccupations éthiques et environnementales du client et aux obligations réglementaires (obligation d’expliquer et de demander les préférences du client sur ce thème)

Planifier et coordonner l'exécution des stratégies patrimoniales afin d’assurer le respect des échéances pour atteindre les objectifs

Réviser régulièrement la situation personnelle (divorce, naissance …), financière et patrimoniale du client pour ajuster les stratégies en fonction de l'évolution des circonstances personnelles du client

Suivre les évolutions légales, réglementaires, fiscales, financières et économiques afin de proposer les ajustements nécessaires pour garantir le maintien des objectifs du client

Identifier le public cible en développant une compréhension approfondie des segments de marché pour cibler efficacement les clients potentiels (prise en compte de critères divers : familiaux, patrimoniaux, professionnels, santé)

Créer et maintenir une base de données de prospects, en s'assurant de la qualité et de la pertinence des informations recueillies, afin de proposer les services aux bonnes personnes

Mettre en œuvre une stratégie de prospection respectueuse de la réglementation (documents d'entrée, démarchage, RGPD), afin de garantir la conformité et l'efficacité des actions

Utiliser des techniques de communication pour présenter clairement les informations, tout en utilisant efficacement les outils numériques pour renforcer l'impact du message

Appliquer des méthodes de négociation et d'argumentation, en s'appuyant sur une solide connaissance des produits et services proposés, pour répondre aux objections des clients

Mener les discussions pour aboutir à une vente ou à un engagement de la part du client

Mettre en œuvre des programmes de fidélisation, en s'appuyant sur une analyse détaillée des préférences et des comportements des clients, pour renforcer la relation client sur le long terme

Assurer un suivi régulier des clients à l'aide d'outils numériques, en respectant la réglementation en vigueur, pour maintenir une qualité de service élevée et adapter les offres aux besoins évolutifs du marché

Blocs de compétences · 3

RNCP39101BC01

Établir un diagnostic de la situation patrimoniale de son client

Compétences visées

Déterminer les objectifs (financiers, professionnels et personnels) du client pour dresser un audit adapté à ses aspirations et besoins et ainsi faire des préconisations adéquates

Compiler et analyser les données financières et patrimoniales recueillies pour obtenir une vue d'ensemble de la situation actuelle du client et pouvoir proposer une gestion optimale

Identifier les points forts et faibles de la situation du client pour atteindre ses objectifs à long terme

Résumer les informations collectées et les analyses effectuées pour dresser un bilan clair et structuré afin d’offrir une base solide pour les recommandations

Évaluer le niveau de risque de différents investissements du client pour aligner la recommandation sur le profil de risque du client

Présenter au client, y compris en situation de handicap, le bilan patrimonial pour qu’il ait une vue réaliste et complète de son patrimoine et comprenne les préconisations qui en découlent

Modalités d'évaluation

Cas pratique - livrables - soutenance orale

RNCP39101BC02

Mettre en œuvre et suivre des recommandations patrimoniales

Compétences visées

Appliquer une stratégie d'anticipation et de préparation à la succession pour minimiser les frais et les droits de succession et garantir une transmission conforme aux volontés du défunt.

Conseiller des solutions de prévoyance (handicap, santé, retraite, accident de la vie) pour sécuriser financièrement le client et sa famille

Proposer des solutions d'investissement adaptées (assurance-vie, action …) au profil de risque du client afin de répondre à ses objectifs financiers

Construire un portefeuille financier diversifié pour équilibrer les rendements et les risques

Planifier et coordonner l'exécution des stratégies patrimoniales afin d’assurer le respect des échéances pour atteindre les objectifs

Suivre les évolutions légales, réglementaires, fiscales, financières et économiques afin de proposer les ajustements nécessaires pour garantir le maintien des objectifs du client

Modalités d'évaluation

Cas pratique - livrables - soutenance orale

RNCP39101BC03

Développer et gérer un portefeuille de clients patrimoniaux dans le respect de la réglementation

Compétences visées

Créer et maintenir une base de données de prospects, en s'assurant de la qualité et de la pertinence des informations recueillies, afin de proposer les services aux bonnes personnes

Mettre en œuvre une stratégie de prospection respectueuse de la réglementation (documents d'entrée, démarchage, RGPD), afin de garantir la conformité et l'efficacité des actions

Utiliser des techniques de communication pour présenter clairement les informations, tout en utilisant efficacement les outils numériques pour renforcer l'impact du message

Appliquer des méthodes de négociation et d'argumentation, en s'appuyant sur une solide connaissance des produits et services proposés, pour répondre aux objections des clients

Mener les discussions pour aboutir à une vente ou à un engagement de la part du client

Mettre en œuvre des programmes de fidélisation, en s'appuyant sur une analyse détaillée des préférences et des comportements des clients, pour renforcer la relation client sur le long terme

Modalités d'évaluation

Cas pratique - livrables - soutenance orale

Secteur d'activité et type d'emploi

Secteurs d'activités

Un conseiller en gestion de patrimoine, qu'il soit salarié ou indépendant, peut travailler dans divers secteurs d'activité : Finance et Banque - Assurance - Immobilier - Cabinet de conseil - Entreprise individuelle - Technologie Financière (FinTech) - Organisations à but non lucratif et fondations - Services de comptabilité et fiscalité - Gestion d'actifs - Service Public..

Types d'emplois accessibles

Métiers visés (ROME)

C1205 — Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine

C1102 — Conseiller commercial / Conseillère commerciale et relation client en assurances

C1206 — Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

C1401 — Agent administratif / Agente administrative banque ou assurance

Références juridiques des réglementations d'activité

Investissement financier :
Articles L. 541-1 et s. et D541-9 et s. du code monétaire et financier ; articles 325-1 et s. du Règlement général de l'Autorité des Marchés Financiers (AMF), régissant le statut de conseiller en investissement financier ;
Directive (UE) 2014/65/ du Parlement européen et du Conseil du 15 mai 2014 concernant les marchés d’instruments financiers et modifiant la directive 2002/92/CE et la directive 2011/61/UE ;
Règlement (UE) 2019/2088 du Parlement Européen et du Conseil du 27 novembre 2019 sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers
Financement participatif : Articles L. 548-1 et s. et D. 548-1 et s. du code monétaire et financier régissant le statut d’intermédiaire en financement participatif ;
Immobilier : Loi « Hoguet » no 70-9 du 20 janvier 1970 réglementant les conditions d'exercice des activités relatives à certaines opérations portant sur les immeubles et les fonds de commerce ;
Assurance : Directive (UE) 2016/97 du Parlement européen et du Conseil du 20 janvier 2016 sur la distribution d’assurances ; articles L. 511-1 et s., R. 511-1 et s. et A. 512-1 et s. du Code des assurances régissant la distribution d’assurance ; dite directive DDA
IOBSP : Intermédiation en opérations de banque et en service de paiement : Articles L. 519-1 et s. et R. 519-1 du Code monétaire et financier.

Tensions de recrutement · DARES 2024

Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension

Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.

2 183 € salaire médian (mensuel)

Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.

QBX01 — Gestionnaires de la banque et de l'assurance tension 3/5 (Modérée)
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)

Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Marché du travail · BMO 2026

Toute la France Île-de-France 3 995 Pays de la Loire 2 085 Nouvelle-Aquitaine 1 938 Auvergne-Rhône-Alpes 1 911 Occitanie 1 805 Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 304 Bretagne 1 164 Grand Est 1 131 Hauts-de-France 1 088 Bourgogne-Franche-Comté 996 Normandie 866 Centre-Val de Loire 805 La Réunion 173 Guadeloupe 110 Corse 37 Mayotte 18 Martinique 12

19 438 projets de recrutement

25 % jugés difficiles à recruter

3 % emplois saisonniers

Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 5 familles professionnelles (nomenclature FAP).

QBX01 — Gestionnaires de la banque et de l'assurance
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
QDX01 — Employés et techniciens commerciaux des assurances
QDX02 — Cadres et indépendants commerciaux des assurances

Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.

Voie d'accès à la certification

Prérequis à l'entrée

Cette certification s'adresse à des candidats titulaires d'un titre ou diplôme de niveau 5 (ou de niveau jugé équivalent) et orienté dans les domaines de la banque, de la finance, de l'assurance ou de la gestion de patrimoine. Cette certification est aussi ouverte aux titulaires de la capacité en gestion de patrimoine délivré par l'institut juriscampus. Cette certification s'adresse également à des profils ayant à minima obtenu titre ou diplôme de niveau 4 (ou de niveau jugé équivalent) et/ou pouvant justifier d'une expérience professionnelle significative dans le domaine de la banque, de la finance, de l'assurance ou de la gestion de patrimoine.

Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE

Le jury est composé de 5 membres dont 3 extérieurs à l’organisme

Financement en alternance

Niveau de prise en charge (NPEC) d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences selon la branche professionnelle (CPNE). Applicable au 01-09-2025.

Prise en charge usuelle

7 553 €

Selon la branche

6 300 € – 8 640 €

Prise en chargeBranches concernées

7 553 € Valeur par défaut · 209 branches

8 640 € CPNEFP de la branche professionnelle des Entreprises du courtage d'assurances et/ou réassurances

8 102 € CPNE des agents généraux d'assurance

7 799 € CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat

6 300 € CPNE de l'ingénierie, des services informatiques et du conseil

Liens avec d'autres certifications

Anciennes versions

RNCP34255 — Conseiller en gestion de patrimoine

Base légale

Date de décision31-05-2024

Durée de l'enregistrement5 ans

Date d'échéance31-05-2029

Dernière délivrance possible31-05-2033

Pour plus d'informations · Statistiques

AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans

2023 223 94 % —

2022 207 99 % —

Où se former

Chargement de l'offre de formation…

Se former en apprentissage

Chargement des formations en apprentissage…

Entrées et sorties de formation

372 entrées en formation

240 parcours menés à terme

65 % taux d'achèvement

Entrées Parcours terminés · 10/2024 – 07/2026

Entrées et sorties de formation — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.

Demande CPF — formations engagées

446 dossiers CPF engagés

2 216 929 € montant total engagé

4 971 € coût moyen par dossier

439 h durée moyenne

Qui finance ces dossiers (part du montant engagé)

France compétences 63 %

Reste à charge titulaire 22 %

Entreprise 9 %

France Travail 5 %

OPCO 1 %

Régions 0 %

Compte d'engagement citoyen 0 %

Dossiers engagés · 10/2024 – 08/2026

Formations engagées via le CPF — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.

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