RNCP41185
Active
· Niveau 7
Diplôme Finance
Certificateur · ASSOCIATION GROUPE ESSEC
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 7
Code(s) NSF
Formacode(s)
Date d'échéance de l'enregistrement
31-08-2030
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Dans un environnement financier de plus en plus international et complexe, les banques et autres institutions financières ont un besoin croissant de jeunes professionnels, opérationnels dès leur recrutement, dans différents domaines de spécialisation financière. La certification est destinée à des candidats titulaires d’un premier diplôme de l’enseignement supérieur français ou international. Elle a vocation à équiper les candidats de compétences leur permettant de maîtriser les fondamentaux de la finance moderne mais aussi des expertises qui leur permettent de s'insérer de façon immédiate et performante au sein d'une organisation, dans des contextes locaux ou internationaux. Que ce soit dans les métiers de la finance d’entreprise, de la finance de marché ou de la fintech, le diplômé exerce son activité dans le respect de la réglementation et de la déontologie liées à ces secteurs et intègre à sa pratique les grands enjeux liés à la finance verte et aux techniques d'analyse de données les plus avancées.
Activités visées
Analyse de l’environnement financier
Veille sur l’écosystème environnemental, social et financier, technologique et digital
Benchmark de la concurrence
Veille réglementaire (française et européenne)
Veille juridique, fiscale et normative
Identification des opportunités et des risques
Captation des segments de marché potentiellement porteurs demain
Evaluation de la performance financière
Analyse des résultats financiers
Comparaison des performances financières avec la concurrence
Examen des politiques d’investissement existantes
Utilisation du Machine learning
Élaboration d’une stratégie de financement
Élaboration de projections financières
Calcul de la rentabilité des projets
Évaluation de l’entreprise
Proposition de solutions innovantes
Identification des différents produits financiers nécessaires au financement de l’entreprise
Recherche de financements responsables
Cartographie des risques financiers
Recensement d’opportunités et de menaces
Veille des solutions de financement des risques
Comparaison des risques associés à différents actifs financiers
Construction d’une méthodologie et d’un référentiel de management des risques
Priorisation du traitement des risques majeurs
Mobilisation des collaborateurs autour d’une vision commune des principaux risques en fonction de la politique définie
Utilisation des outils de gestion de risque
Adaptation des couvertures à l’évolution des risques et des capitaux à assurer
Application des bonnes règles du Risk Management
Stratégie d’achat/de vente de produits financiers
Identification et analyse des différents types de marchés et de leurs spécificités
Mesure de l’impact d’une stratégie (arbitrage, spéculation, couverture, etc.) sur la valorisation de produits dérivés plus ou moins complexes
Optimisation du rendement
Prise de position sur les marchés de devises et de titres
Contrôle de la prise de risque face à la volatilité des marchés et fluctuations économiques
Contrôle de conformité
Garantie de la sécurité des transactions des parties prenantes
Évaluation des contraintes et opportunités réglementaires pour la conception et le développement d’un nouveau produit ou service financier
Respect du cadre légal du marché financier
Conseil éthique et responsable dans la prise de décisions sur les investissements financiers
Utilisation d’un cadre de prise de décision éthique et responsable, intégrant les objectifs RSE de l'entreprise
Accompagnement des comportements aux différentes postures au travail
Management d'équipes interdisciplinaires et multiculturelles
Adoption d'une démarche inclusive
Fédération d'équipes autour d'un projet
Compétences attestées
Assurer une veille de l’écosystème financier en s’informant sur les plans environnementaux et sociétaux, réglementaires, juridiques, fiscaux, technologiques et digitaux, en analysant les marchés, de façon à identifier les opportunités et les risques financiers pour l’entreprise.
Réaliser une analyse financière de l’entreprise en étudiant ses résultats financiers et ses orientations d’investissement via l’utilisation du machine learning notamment et en comparant ses performances financières à celles de ses concurrents principaux afin de proposer des orientations stratégiques et financières innovantes et conformes aux objectifs RSE de l'entreprise.
Concevoir un business plan en intégrant une analyse financière de l’entreprise, en calculant la rentabilité de ses projets et en identifiant des produits financiers responsables pour proposer des leviers de financement adéquats.
Concevoir une stratégie d’investissement en analysant les différents types de marchés et en mesurant son impact sur la valorisation de produits dérivés plus ou moins complexes en vue de la présenter aux clients.
Optimiser les rendements d’un client en prenant des positions sur les marchés et en contrôlant la prise de risque afin de satisfaire sa demande.
Contrôler la conformité des prises de position sur les marchés financiers en mettant en place les garanties de sécurité des transactions, en identifiant les contraintes et opportunités réglementaires dans le cas de nouveaux produits ou services financiers.
Cartographier les risques financiers en recensant les opportunités et les menaces sur le marché et en analysant des solutions de couverture des principaux risques en vue de proposer des offres plus personnalisées au client.
Évaluer les risques associés à la gestion financière en les intégrant à différentes stratégies d’investissement et en les analysant au regard des normes en vigueur dans le but de produire une recommandation de limites d’investissement.
Gérer les risques dans le respect des règles du Risk Management en priorisant le traitement des risques majeurs, en mobilisant les collaborateurs autour d’une vision commune de ces risques conformément à la politique définie et en utilisant des outils de gestion du risque adaptés afin de réduire leur impact potentiel.
Identifier les règles et normes en vigueur pour mesurer l'impact de la régulation financière sur la gestion de l'organisation, de manière à garantir la conformité légale des actes d'entreprise aux conventions et aux règlements légaux.
Vérifier l’alignement des transactions effectués sur les marchés financiers en respectant un cadre éthique et responsable dans la prise de décisions afin d’assurer le respect de la déontologie des actions financières qui sont entreprises par les équipes.
Sensibiliser les acteurs internes à l’importance de l’éthique et la responsabilité sociétale, dans le cadre des négociations et activités de conseil, dans l'optique de développer des comportements vertueux et responsables auprès des partenaires d’affaires.
Gérer des contextes professionnels imprévisibles en mettant en place des approches managériales inclusives et interculturelles, en vue d'assurer la qualité de vie au travail de l’ensemble des collaborateurs.
Blocs de compétences · 4
RNCP41185BC01
Évaluer la santé financière d’une entreprise
Compétences visées
Assurer une veille de l’écosystème financier en s’informant sur les plans environnementaux et sociétaux, réglementaires, juridiques, fiscaux, technologiques et digitaux, en analysant les marchés, de façon à identifier les opportunités et les risques financiers pour l’entreprise.
Réaliser une analyse financière de l’entreprise en étudiant ses résultats financiers et ses orientations d’investissement via l’utilisation du machine learning notamment et en comparant ses performances financières à celles de ses concurrents principaux afin de proposer des orientations stratégiques et financières innovantes et conformes aux objectifs RSE de l'entreprise.
Concevoir un business plan en intégrant une analyse financière de l’entreprise, en calculant la rentabilité de ses projets et en identifiant des produits financiers responsables pour proposer des leviers de financement adéquats.
Modalités d'évaluation
* Étude de cas : Rapport d’analyse. D’après des cas réels A partir d’une entreprise cotée en bourse sélectionnée, le candidat analyse en détail sa stratégie, sa performance et sa valeur. Travail de groupe à l’écrit puis présentation orale individuelle. * Mise en situation professionnelle : Projet Capstone.
RNCP41185BC02
Optimiser la gestion d’actifs et conseiller des investissements financiers
Compétences visées
Concevoir une stratégie d’investissement en analysant les différents types de marchés et en mesurant son impact sur la valorisation de produits dérivés plus ou moins complexes en vue de la présenter aux clients.
Optimiser les rendements d’un client en prenant des positions sur les marchés et en contrôlant la prise de risque afin de satisfaire sa demande.
Contrôler la conformité des prises de position sur les marchés financiers en mettant en place les garanties de sécurité des transactions, en identifiant les contraintes et opportunités réglementaires dans le cas de nouveaux produits ou services financiers.
Modalités d'évaluation
* Mise en situation professionnelle : Jeu de simulation. Le candidat teste différentes stratégies pour passer des ordres d’achats et/ou de vente sur un jeu de simulation reprenant les technologies spécifiques de trading. * Mise en situation professionnelle : Jeu de simulation. Le candidat met en place et gère un investissement sur des fonds négociés en bourse, impliquant certaines restrictions d’investissement.
RNCP41185BC03
Gérer et contrôler les risques financiers
Compétences visées
Cartographier les risques financiers en recensant les opportunités et les menaces sur le marché et en analysant des solutions de couverture des principaux risques en vue de proposer des offres plus personnalisées au client.
Évaluer les risques associés à la gestion financière en les intégrant à différentes stratégies d’investissement et en les analysant au regard des normes en vigueur dans le but de produire une recommandation de limites d’investissement.
Gérer les risques dans le respect des règles du Risk Management en priorisant le traitement des risques majeurs, en mobilisant les collaborateurs autour d’une vision commune de ces risques conformément à la politique définie et en utilisant des outils de gestion du risque adaptés afin de réduire leur impact potentiel.
Identifier les règles et normes en vigueur pour mesurer l'impact de la régulation financière sur la gestion de l'organisation, de manière à garantir la conformité légale des actes d'entreprise aux conventions et aux règlements légaux.
Modalités d'évaluation
* Études de cas : Rapport d’analyse d’après des cas réels. * Mise en situation professionnelle : Rapport de notation de crédit pour une entreprise. Le rapport est destiné à identifier la solvabilité d’un débiteur au titre d’un instrument financier * Cas pratique : Le candidat conçoit un outil VBA et l’utilise pour gérer virtuellement le portefeuille d’une stratégie de trading, avec des données en temps réel, afin de résoudre une problématique financière réelle. * Cas pratique : Les candidats rédigent en groupe un rapport de solvabilité d'une institution financière spécifique. Chaque groupe devra préparer une copie papier du rapport avant la date spécifiée par l'instructeur. Modalités : évaluation écrite de groupe et présentation orale collective et individuelle
RNCP41185BC04
Conseiller les différents acteurs internes et externes
Compétences visées
Vérifier l’alignement des transactions effectués sur les marchés financiers en respectant un cadre éthique et responsable dans la prise de décisions afin d’assurer le respect de la déontologie des actions financières qui sont entreprises par les équipes.
Sensibiliser les acteurs internes à l’importance de l’éthique et la responsabilité sociétale, dans le cadre des négociations et activités de conseil, dans l'optique de développer des comportements vertueux et responsables auprès des partenaires d’affaires.
Gérer des contextes professionnels imprévisibles en mettant en place des approches managériales inclusives et interculturelles, en vue d'assurer la qualité de vie au travail de l’ensemble des collaborateurs.
Modalités d'évaluation
* Études de cas pratiques : Analyse de la stratégie dans les opérations et recherche d'indicateurs de pilotage pertinents pour la mise en œuvre d'une démarche de pilotage globale qui prend en compte l’éthique et la responsabilité sociétale effectuée à partir du contexte professionnel du participant. Travail individuel écrit. * Mise en situation professionnelle : travail effectué en équipe à partir d’une mise en situation de gestion d’entreprises fictives. * Études de cas pratiques : Les candidats doivent définir les différentes approches/stratégies à partir de situations financières fictives. Travail en groupe écrit avec un exposé oral, à partir du contexte professionnel visant à analyser les stratégies et nouvelles approches pouvant être mises en place.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Banque d’investissement
Finance de marché
Fonds d’investissement-holdings
Asset management
Conseil
Institutions financières
Audit
Types d'emplois accessibles
Opérateur de marché (trader)Analyste financierAnalyste banque d’investissementAnalyste fusions et acquisitionsAssociate M&AAnalyste créditAccount managerAnalyste financierAuditeur financier et/ou comptableInspecteur bancaireBusiness developmentConseiller en placement financierGérant de portefeuilleVendeur de produits structurésStructureur de produits financiersGestionnaire de patrimoineGestionnaire de risqueResponsable financier
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Le règlement général de l’AMF (Autorité des marchés financiers) impose aux prestataires de services d’investissement de vérifier que les personnes exerçant certaines fonctions sous leur autorité ou pour leur compte disposent d’un niveau de connaissances minimales sur 12 domaines relatifs à l’environnement réglementaire et déontologique et aux techniques financières. Cela concerne par exemple les vendeurs, les opérateurs de marché.
Cette vérification peut s’effectuer via des examens organisés en interne par les prestataires ou via des examens externes « certifiés » par l’AMF.
L’ESSEC propose une formation en ligne aux étudiants qui veulent passer cette certification mais n’organise pas ces examens.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Modérée (3/5)
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 542 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 1 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX01— Experts de la finance tension 2/5 (Faible) -
QAX02— Experts de la banque tension 1/5 (Très faible) -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 2 749
Pays de la Loire 1 162
Nouvelle-Aquitaine 1 155
Occitanie 957
Auvergne-Rhône-Alpes 832
Bourgogne-Franche-Comté 826
Bretagne 817
Provence-Alpes-Côte d'Azur 663
Grand Est 542
Hauts-de-France 446
Normandie 383
Centre-Val de Loire 237
La Réunion 111
Guadeloupe 29
Corse 7
10 916
projets de recrutement
17 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QAX01— Experts de la finance -
QAX02— Experts de la banque -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Non
Apprentissage
Non
Contrat de professionnalisation
Non
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
Voie d’admission en première année (M1): * titulaires du diplôme d’enseignement supérieur français sanctionnant au moins trois années d’études après le baccalauréat. * titulaires d’un diplôme d’enseignement supérieur international sanctionnant au moins 3 années d’études supérieures Voie d’admission en seconde année (M2) : * titulaires d’un diplôme d’enseignement supérieur français sanctionnant au moins quatre années après le baccalauréat (Maîtrise ou Master 1 universitaire avec attestation de passage en M2, titre d’ingénieur diplômé, diplôme d’école supérieure de commerce, diplômé d’un Institut d’études politiques, attestation de réussite de dernière année de pharmacie) * titulaires d’un diplôme d’enseignement supérieur international sanctionnant au moins 4 années d’études supérieures, auxquels s’ajoutent les étudiants du programme M1 ayant validé toutes les exigences du M1 et ayant reçu un avis favorable de la part du jury de fin de M1 pour poursuivre leur formation en M2.
Prérequis à la validation
Pour obtenir la certification, les candidats doivent : * Justifier d'une expérience professionnelle dans le domaine de spécialisation.
Composition du jury — Formation initiale
Le jury de certification est composé comme suit : * Un président du jury, qui est obligatoirement un professeur des universités ou maître de conférences ou d’un corps assimilé, : * Le directeur académique de la formation * Le directeur des études de la formation * Et au minimum un professeur du groupe ESSEC enseignant dans la formation. Le président du jury ainsi que son suppléant sont nommés par le recteur d’académie sur proposition du directeur d’école. En cas de partage des voix, le vote du Président du Jury est prépondérant.
Composition du jury — VAE
Le jury de certification est composé comme suit : * Deux professionnels en activité, dans le domaine concerné, l’un des deux professionnels étant Président du Jury. * Deux académiques, le directeur académique du programme et un professeur intervenant extérieur En cas de partage des voix, le vote du Président du Jury est prépondérant.
Liens avec d'autres certifications
Anciennes versions
Base légale
Date d'échéance31-08-2030
Dernière délivrance possible31-08-2035
Pour plus d'informations · Statistiques
AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans
2022
161
87 %
98 %
2021
110
96 %
100 %