RNCP42859
Active
· Niveau 7
Expert conseil en gestion de patrimoine
Certificateur · CONSEILS EN GESTION DE PATRIMOINE CERTIFIES
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 7
Code(s) NSF
Formacode(s)
Date d'échéance de l'enregistrement
30-10-2029
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Partenaires habilités
10 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 10 à former et organiser l'évaluation.
OrganismeSIRETHabilitation
CAMPUS AVENIR
94992274400022
Former et organiser l'évaluation
CHAMBRE DE COMMERCE ET D'INDUSTRIE MARSEILLE-PROVENCE
18130002100019
Former et organiser l'évaluation
ECOLE FINISTERIENNE COMMERCE GESTION
44911917100030
Former et organiser l'évaluation
IFCV APPRENTISSAGE
87990046200018
Former et organiser l'évaluation
INSTIT FORMAT CARRIERES COMMUNICAT VEN
44026320000022
Former et organiser l'évaluation
INSTITUT DE FORMATION DE LA PROFESSION DE L'ASSURANCE
78420275600150
Former et organiser l'évaluation
INSTITUT SUPERIEUR DE GESTION
41374806200010
Former et organiser l'évaluation
INSTITUT SUPERIEUR DU DROIT
84875664900028
Former et organiser l'évaluation
LIBERTE FORMATION
51524493700022
Former et organiser l'évaluation
LYCEE TECHNIQUE PRIVE ICOF
77988346100013
Former et organiser l'évaluation
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
La certification « Expert conseil en gestion de patrimoine » permet de produire un conseil patrimonial global, personnalisé, documenté et conforme, au service d’une clientèle patrimoniale composée de particuliers, de professionnels, de dirigeants et de familles.
Elle s’inscrit dans un secteur en croissance, marqué par la complexification des choix patrimoniaux, le renforcement des exigences réglementaires, la digitalisation de la relation client, la montée des enjeux de retraite, de transmission, de prévoyance et de dépendance, ainsi que par l’intégration croissante des questions de finance durable et de qualité documentaire du conseil.
La certification vise ainsi des professionnels autonomes, capables d’appréhender la situation du client dans une approche globale, par distinction avec une approche centrée sur la seule distribution de produits.
Activités visées
Établissement et développement d’une relation client transparente, durable et humaine.
Conduite d’un audit juridique.
Conduite d’un audit patrimonial et financier.
Conduite d’un audit assurantiel et social.
Conduite d’un audit fiscal.
Élaboration d’une stratégie patrimoniale civile.
Élaboration d’une stratégie d’investissements patrimoniaux.
Élaboration d’une stratégie d’assurances supplémentaires et de préparation de la retraite.
Elaboration d’une stratégie de maîtrise de la contribution fiscale.
Mise en oeuvre du plan d’action patrimonial.
Suivi et actualisation de la stratégie.
Compétences attestées
Conduire la relation client en conformité avec la réglementation : cadrer l’intervention, collecter et fiabiliser les données pertinentes, qualifier le profil financier et le niveau de risque du client, formaliser les recommandations et définir un cadre transparent de mise en œuvre et de suivi.
Réaliser un bilan patrimonial global : analyser la situation civile, familiale, professionnelle, financière, immobilière, assurantielle, sociale et fiscale du client afin d’établir un diagnostic patrimonial fiable, hiérarchisé et exploitable.
Concevoir une stratégie patrimoniale globale : formuler, justifier et hiérarchiser des recommandations civiles, financières, immobilières, assurantielles, sociales et fiscales cohérentes avec les objectifs, contraintes et besoins du client.
Assurer la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale adoptée et en superviser le suivi et l’actualisation : organiser l’opérationnalisation du plan d’action patrimonial, superviser les suites données, mettre en place les alertes, suivre l'évolution de la situation du client et des réglementations, et actualiser les préconisations.
Blocs de compétences · 4
RNCP42859BC01
Conduire la relation client en conformité avec la réglementation
Compétences visées
Conduire ou finaliser toute consultation en définissant le champ et les modalités d’intervention.
Collecter, évaluer et structurer les données personnelles, professionnelles, patrimoniales.et financières, fiscales, juridiques et psychologiques.
Définir le profil financier, l’aversion au risque, les préférences de durabilité et les objectifs profonds du client.
Vérifier la fiabilité et la complétude des données et repérer les informations manquantes ou sensibles.
Formaliser des recommandations personnalisées dans un document conforme et compréhensible, cohérent avec les exigences et besoins du client, en conformité avec les réglementations applicables.
Définir les rôles respectifs du client, de l’expert conseil et des intervenants associés dans la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale adoptée et le suivi des recommandations afin d’assurer la transparence requise par la réglementation.
Modalités d'évaluation
Épreuve orale d’entretien avec un client patrimonial simulé devant deux professionnels (présentation de soi, questionnement du client, discussion de pistes de recommandations). Durée indicative : 1h. Épreuve écrite de questions situations/solutions visant à évaluer la capacité à respecter la réglementation des CIF, IAS, IOBSP et intermédiaires en transactions immobilières, incluant le RGPD et la LCBFT, ainsi que le devoir de conseil et sa traçabilité. Durée indicative : 1h.
RNCP42859BC02
Réaliser un bilan patrimonial global
Compétences visées
Qualifier la capacité juridique du client et des membres du foyer et en déduire des options de stratégies de protection des personnes.
Qualifier le mode de conjugalité en vigueur et ses effets patrimoniaux et en déduire des options d’actions de protection.
Qualifier les modes de détention des actifs présents dans le foyer et leurs conséquences civiles, fiscales, financières et successorales et en déduire des options d’action sur ces modes.
Caractériser la forme et les statuts afférents au patrimoine professionnel du foyer et en déduire des options de gestion et de transmission de ce patrimoine.
Identifier les libéralités et avantages accordés aux membres du foyer et en déduire des options de transmission du patrimoine privé du foyer.
Spécifier la nature, le volume et les modes de détention des actifs financiers, immobiliers et en biens divers du foyer et évaluer le rendement, le degré de risque (cryptoactifs, ISR, actifs illiquides et produits complexes inclus), la liquidité, les horizons de placement et la fiscalité des investissements réalisés.
Déterminer la capacité d’épargne, le niveau d’endettement et le profil d’investisseur du foyer.
Déduire de ces analyses des options de stratégie d’investissement ou/et désinvestissement pour le patrimoine privé.
Analyser les risques personnels, sociaux et assurables : santé, prévoyance, dépendance, décès, retraite.
Évaluer les protections obligatoires, complémentaires et surcomplémentaires en place et identifier les lacunes, doublons et besoins de couverture.
En déduire des options de stratégies de protection supplémentaire des personnes et du patrimoine en lien avec le degré de risque mesuré de ce dernier.
Qualifier la situation fiscale du foyer en évaluant les impacts de l’IR, de l’IFI, des impôts sur les plus-values, des droits de succession et de la fiscalité des enveloppes de placements et en déduire des options stratégiques de maîtrise de la contribution fiscale.
Modalités d'évaluation
Épreuve écrite de questions « situation/solution » visant à évaluer la capacité à appréhender la situation juridique des personnes et des biens du foyer et à en déduire des options de stratégies patrimoniales civiles. Durée indicative : 1 h. Épreuve écrite de questions « situation/solution » visant à évaluer la capacité à appréhender la situation patrimoniale et financière du foyer client et à en déduire des options de stratégies d’investissements patrimoniaux. Durée indicative : 1 h. Épreuve écrite de questions « situation/solution » visant à évaluer la capacité à appréhender les protections sociales et assurantielles des personnes et du patrimoine en place face aux risques santé, prévoyance, dépendance, décès et retraite et à en déduire des options de stratégies de protections supplémentaires. Durée indicative : 1 h. Épreuve écrite de questions « situation/solution » visant à évaluer la capacité à appréhender la situation fiscale et en déduire des options d’actions de maîtrise de la contribution fiscale. Durée indicative : 1 h.
RNCP42859BC03
Concevoir une stratégie patrimoniale globale
Compétences visées
Proposer des stratégies de protection juridique des personnes adaptées à leurs caractéristiques de vulnérabilités et leurs objectifs.
Préconiser des évolutions des modes de détention des actifs immobiliers et mobiliers.
Recommander des actions de protection du conjoint et de modification du mode de conjugalité.
Préconiser des actions de gestion et transmission du patrimoine professionnel et de transmission anticipée du patrimoine privé.
Préconiser des investissements ou arbitrages immobiliers financiers et en biens divers, sur la base de l’état du patrimoine, des objectif d‘investissement et du profil d’investisseur du client, en adaptant les solutions à ses préférences ESG/ISR.
Recommander des solutions d’assurances supplémentaires de santé prévoyance, décès et de contrats d’assurance-vie ou de capitalisation, ainsi que préparation de la retraite.
Formuler des préconisations de réorganisation des investissements de nature à améliorer la maîtrise de la contribution fiscale.
Modalités d'évaluation
Épreuve écrite de traitement d’un cas de gestion patrimoniale globale (analyse du bilan patrimonial global, recommandations personnalisées, priorisées et justifiées). Durée indicative : 2 h.
RNCP42859BC04
Assurer la mise en œuvre de la stratégie patrimoniale adoptée et superviser son suivi et son actualisation
Compétences visées
Organiser l’opérationnalisation du plan validé : étapes, responsabilités, échéances, documents, points de contrôle.
Coordonner les intervenants internes et externes dans le respect de leurs compétences.
Sécuriser l’exécution et la conservation des preuves.
Mettre en place un suivi individualisé : alertes, points de contact, actualisation des données.
Analyser les événements justifiant une adaptation de la stratégie.
Actualiser les recommandations en expliquant options, risques et conséquences.
Gérer ou signaler les incidents de conformité, données, cybersécurité ou réclamation.
Modalités d'évaluation
Épreuve écrite de traitement d’un cas de mise en œuvre de préconisations patrimoniales ou de suivi de la situation du client et d’actualisation des préconisations. Durée indicative : 2h
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Cabinets de conseil en gestion de patrimoine indépendants ; banques de réseau, banques patrimoniales et banques privées ; compagnies d’assurance, mutuelles et réseaux de bancassurance ; sociétés de courtage en assurance et en crédit ; structures d’expertise comptable et de conseil patrimonial ; activités libérales ou salariées de conseil patrimonial.
Types d'emplois accessibles
Expert conseil en gestion de patrimoine
Expert en gestion de patrimoine
Consultant patrimonial
Expert en ingénierie patrimoniale
Conseiller financier senior ou cadre
Conseiller banque privée
Conseiller bancaire et patrimonial professionnels
Inspecteur patrimonial / patrimoine / courtage
Agent général d’assurance
Courtier ou mandataire d’assurance
Courtier ou mandataire en opérations de banque et services de paiement
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Activité de conseil en investissements financiers (CIF) et, plus largement, cadre du code monétaire et financier et du règlement général de l’AMF pour les instruments financiers et opérations sur biens divers.
Activité d’intermédiation en assurance (IAS) relevant du code des assurances et du contrôle ACPR.
Activité d’intermédiation en opérations de banque et services de paiement (IOBSP) relevant du code monétaire et financier et du contrôle ACPR.
Activité d’intermédiation immobilière relevant notamment de la loi n° 70-9 du 2 janvier 1970 dite loi Hoguet et de la loi ALUR.
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 369 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 1 159
Nouvelle-Aquitaine 1 086
Pays de la Loire 1 011
Occitanie 861
Bourgogne-Franche-Comté 794
Bretagne 737
Auvergne-Rhône-Alpes 668
Provence-Alpes-Côte d'Azur 550
Grand Est 421
Normandie 331
Hauts-de-France 307
Centre-Val de Loire 217
La Réunion 111
Guadeloupe 29
Corse 7
8 289
projets de recrutement
15 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Non
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
Être titulaire d’un titre professionnel ou d’un diplôme de niveau 6 RNCP dans les spécalités NSF 313, 314, 315 ou 128g. Pour les candidats titualires d'un titre professionnel ou d’un diplôme de niveau 6 RNCP dans une autre spécialité, la procédure de sélection prévoit un entretien spécifique de positionnement et de motivation, en complément du dossier de candidature. Le dispositif de certification est également accessible à tout candidat titulaire d’un titre professionnel ou diplôme de niveau égal ou inférieur et justifiant d’une expérience professionnelle probante dans le domaine de la banque, de la finance, de l’assurance ou de l’immobilier, validée par la Commission d’admission de CGPC.
Composition du jury — Formation initiale
Jury de certification commun CGPC / CGPC Développement composé de quatre membres ayant une expérience reconnue en gestion de patrimoine et/ou en certification professionnelle. Prérequis à la validation de la certification spécifique pour cette voie d'accès : attestation de la réalisation de 12 mois de stage en lien avec le conseil en gestion de patrimoine requise pour pouvoir se présenter aux épreuves de certification.
Composition du jury — Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, VAE
Jury de certification commun CGPC / CGPC Développement composé de quatre membres ayant une expérience reconnue en gestion de patrimoine et/ou en certification professionnelle.
Liens avec d'autres certifications
Certifications en correspondance (équivalences par blocs).
CodeCertification en correspondance
RNCP36074
Expert conseil en gestion de patrimoine
Anciennes versions
Base légale
Date de décision30-10-2026
Durée de l'enregistrement3 ans
Date d'échéance30-10-2029
Dernière délivrance possible29-10-2033
Pour plus d'informations · Statistiques
AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans
2025
221
82 %
—
2024
202
87 %
—
2023
81
99 %
—
2022
43
100 %
—