Certificateur(s)
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Activités visées
Le Conseiller en Patrimoine Financier développe et fidélise un portefeuille de clients privés « haut de gamme » et à fort potentiel.
Il assure la relation commerciale sur l'ensemble des avoirs de ses clients, dans le cadre d'un conseil patrimonial global.
Il commercialise l'ensemble des produits et services de son enseigne, appropriés aux besoins de ses clients, et agit en cohérence avec l'approche stratégique et les valeurs de son entreprise..
Compétences attestées
Le titulaire possède les capacités et compétences suivantes: Mettre en place les actions commerciales pour un portefeuille de clients privés « haut de gamme » :
Organiser un recueil d’informations complet, préalable à un bon diagnostic
Mener une analyse qualitative et quantitative des caractéristiques du patrimoine du client
Fixer des objectifs qualitatifs et quantitatifs en rapport avec le potentiel d’évolution et de rendement du portefeuille
Piloter les actions commerciales de conquête, de prospection ou de sécurisation du portefeuille
Utiliser les outils d’action commerciale (argumentaires, supports d’information..) fournis par l’entreprise ou construits sous sa propre initiative et validés par l'enseigne
Organiser le reporting de son action
Traiter l’insatisfaction des clients de façon pro-active
Négocier en combinant une approche « produit » et « besoin »
Sélectionner les outils d’aide à la négociation
Utiliser un mode de communication verbal et non verbal efficace et adapté
Utiliser les techniques d’entretien pour améliorer l’efficacité commerciale
Positionner l’offre de l’établissement face aux offres des institutions concurrentes
Maîtriser le conseil patrimonial (approche patrimoniale globale) et pérenniser la relation
Respecter la réglementation spécifique à la commercialisation des produits financiers
Identifier les principaux objectifs patrimoniaux du client
Réaliser dessimulations et des projections patrimoniales
Définir les objectifs du client, à partir de l’audit
Proposer une stratégie patrimoniale à court, moyen et/ ou long terme
Mettre à jour ses connaissances dans les domaines fondamentaux afin d’assurer la fiabilité de ses conseils patrimoniaux
Interroger les banques de données publiques ou privées d’informations juridiques, fiscales et sociales
Utiliser des revues de presse internes à l'entreprise et exploiter des revues et magazines spécialisés
Utiliser et compiler régulièrement des textes relatifs à la commercialisation des produits financiers
Organiser et rédiger des notes de lecture et de synthèse
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Il exerce son activité au sein des grands établissements bancaires organisés en réseaux ainsi qu'au sein des structures de taille plus modeste: filiales des banques ou des compagnies d'assurances, sociétés de courtage, cabinets de gestion de patrimoine indépendants ou sociétés de gestion
Types d'emplois accessibles
Le conseiller en patrimoine financier se rapproche du conseiller en gestion de patrimoine et du conseiller financier Il se distingue du conseiller financier car il propose des placements en fonction des objectifs du client (transmettre, économie d’impôts, diversification…).
Il se distingue du conseiller en gestion de patrimoine en ayant une posture plus commerciale et un spectre de produits de placement adaptés à sa clientèle cible.
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée
(4/5)
en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 369 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
Ces familles ne sont pas au même niveau de
tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée
par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée)
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME :
ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
8 289
projets de recrutement
15 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle :
Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
-
QCX01 — Employés et techniciens commerciaux de la banque
-
QCX02 — Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data),
cumul national.
Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils
couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE
Coordinateur pédagogique de la formation 4 professionnels du conseil en patrimoine, dont le président de jury
Liens avec d'autres certifications
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date d'échéance29-11-2018
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