RNCP19373
Inactive
· Niveau 6
Conseiller en patrimoine financier
Certificateur · LYCEE TECHNOLOGIQUE ECOLE NAT COMMERCE
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
—
Date d'échéance de l'enregistrement
18-12-2019
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
A compléter (Reprise)
Activités visées
Le/la Conseiller/ère en Patrimoine Financier développe et fidélise un portefeuille de clients privés « haut de gamme » et à fort potentiel. Il/elle développe une activité de gestion et de conseil financier en assurant la croissance de son fond de clientèle (augmentation du nombre de clients et du volume des actifs gérés), ainsi que la progression de sa rentabilité.
Il/elle répartit son activité entre la gestion des patrimoines financiers, le conseil patrimonial et le développement de son portefeuille.
1- Prise en main d’un portefeuille de clients privés « haut de gamme » et mise en place d’actions commerciales
Il gère son portefeuille de clients de façon dynamique, identifiant de nouveaux prospects et assurant leur suivi.
2- Négociation Relation Client (approche produit et besoin)
Il suit et développe la relation sur l'ensemble des avoirs de ses clients
3- Conseil patrimonial (approche patrimoniale globale) et pérennisation de la relation
Il commercialise l'ensemble des produits et services de sa structure appropriés aux besoins de ses clients.
4- Veille produits et marchés, mise à jour des connaissances techniques
Afin de s'adapter à l'évolution constante des produits et marchés, le Conseiller en Patrimoine Financier s'informe en permanence des évolutions financières, juridiques et fiscales. Il entretient et développe ses connaissances sur les investissements mobiliers et immobiliers, la fiscalité des particuliers, l'assurance vie, les produits de défiscalisation, etc.
Compétences attestées
La certification est déclinée en 4 blocs de compétences capitalisables :
Mettre en place les actions commerciales pour un portefeuille de clients privés « haut de gamme » :
Négocier en combinant une approche « produit » et « besoin »
Maîtriser le conseil patrimonial (approche patrimoniale globale) et pérenniser la relation
Mettre à jour ses connaissances dans les domaines fondamentaux afin d’assurer la fiabilité de ses conseils patrimoniaux
Blocs de compétences · 4
RNCP19373BC01
Mettre en place les actions commerciales pour un portefeuille de clients privés « haut de gamme » :
Compétences visées
Organiser un recueil d'informations complet, préalable à un bon diagnostic
Mener une analyse qualitative et quantitative des caractéristiques du patrimoine client
Fixer des objectifs qualitatifs et quantitatifs en rapport avec le potentiel d'évolution et de rendement du portefeuille
Piloter les actions commerciales (argumentaires, supports d'information...) fournis par l'entreprise ou construits sous sa propre initiative et validés par l'enseigne
Utiliser les outils d'action commerciale fournis par l'entreprise ou construits sous sa propore initiative
Organiser le reporting de son action
Traiter l'insatisfaction des clients de façon pro-active
Modalités d'évaluation :
Contrôle continu
Examen final - Etude de cas - 4h
RNCP19373BC02
Négocier en combinant une approche "produit" et "besoin"
Compétences visées
Sélectionner les outils d'aide à l anégociation
Utiliser un mode de communication verbal et non verbal efficace et adapté
Utiliser les techniques d'entretien pour améliorer l'efficacité commerciale
Positionner l'offre de l'établissement face aux offres des institutions concurrentes
Modalités d'évaluation :
Contrôle continu
Examen final - Etude de cas - 4h
RNCP19373BC03
Maîtriser le conseil patrimonial (approche patrimoniale globale) et pérenniser la relation
Compétences visées
Respecter la réglementation spécifique à la commercialisation des produits financiers
Identifier les principaux objectifs patrimoniaux du client
Réaliser des simulations et des projections patrimoniales
Définir les objectifs du client, à partir de l’audit
Proposer une stratégie patrimoniale à court, moyen et/ ou long terme
Modalités d’évaluation :
Contrôle continu (travail en groupe, DST, QCM, simulations à partir de cas réels)
Etude de cas – Examen final - 4h
Simulation d’entretien – Examen final - oral
RNCP19373BC04
Mettre à jour ses connaissances dans les domaines fondamentaux afin d’assurer la fiabilité de ses conseils patrimoniau
Compétences visées
Interroger les banques de données publiques ou privées d’informations juridiques, fiscales et sociales
Utiliser des revues de presse internes à l'entreprise et exploiter des revues et magazines spécialisés
Utiliser et compiler régulièrement des textes relatifs à la commercialisation des produits financiers
Organiser et rédiger des notes de lecture et de synthèse
Modalités d’évaluation :
Contrôle continu (travail en groupe, DST, QCM, simulations à partir de cas réels)
Projet tutoré (remise d’un mémoire)
Examen final - Soutenance
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Il/elle exerce son activité au sein des grands établissements bancaires organisés en réseaux ainsi qu'au sein des structures de taille plus modeste: filiales des banques ou des compagnies d'assurances, sociétés de courtage, cabinets de gestion de patrimoine indépendants ou sociétés de gestion
Types d'emplois accessibles
Conseiller(ère) en patrimoine financierConseiller(ère) en gestion de patrimoineConseiller(ère) patrimonialConseiler(ère) clientèle gestion privée
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
Certification AMF
Conseil en investissement financier(CIF)
Commercialisation de produits immobiliers (Carte T)
Compétence juridique associée (CJA)
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 451 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Experts de la finance, Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 2 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QAX01— Experts de la finance tension 2/5 (Faible) -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 1 734
Nouvelle-Aquitaine 1 086
Pays de la Loire 1 062
Occitanie 891
Bourgogne-Franche-Comté 794
Bretagne 749
Auvergne-Rhône-Alpes 687
Provence-Alpes-Côte d'Azur 594
Grand Est 434
Hauts-de-France 410
Normandie 347
Centre-Val de Loire 225
La Réunion 111
Guadeloupe 29
Corse 7
9 160
projets de recrutement
18 %
jugés difficiles à recruter
1 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : Experts de la finance, Employés et techniciens commerciaux de la banque et Cadres et indépendants commerciaux de la banque (nomenclature FAP).
-
QAX01— Experts de la finance -
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
A compléter (Reprise)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle, VAE
5 membres de jury : Professionnels du conseil en patrimoine financier dont le Président de jury et le responsable pédagogique de la formation
Liens avec d'autres certifications
Anciennes versions
Nouvelle(s) certification(s)
Base légale
Date d'échéance18-12-2019