La certification « Accompagner un « client particulier » dans la réalisation de son bilan patrimonial » s’adresse aux conseillers clientèles banque-assurance-immobilier souhaitant acquérir cette compétence complémentaire et s’articule autour de trois activités principales :
L’analyse de la situation patrimoniale d’un client.
La recherche de solutions et l’élaboration de recommandations patrimoniales pour le client particulier.
Le conseil et le suivi patrimonial du client particulier.
Pour réussir à guider ses clients, le conseiller doit avoir une vue globale du patrimoine de son client ainsi qu’une vue globale des possibilités vers lesquelles il pourra orienter ses clients. Le but étant d’établir un plan d’investissement à proposer à ce dernier.
Cela implique des connaissances à la fois sur le plan financier mais également sur les plans juridique, fiscal et légal.
Compétences attestées
Recueillir et analyser les attentes d’un client en prenant en compte es documents officiels et les informations complémentaires à collecter ainsi que Les informations relatives au contexte familial du client
Recenser l’ensemble des revenus du client (d’activité, du patrimoine, des rentes, …), en identifiant les actifs immobiliers et mobiliers (liquidités, titres, valeurs, …)
Analyser la situation du client en termes d’épargne, de régime de retraite et de protection sociale
Caractériser et analyser les offres de placement à disposition
Optimiser les prélèvements fiscaux et sociaux du client
Analyser les règles de dévolution successorale en lien avec la situation familiale du client
Procéder aux estimations et aux calculs de revenus et d’imposition sur la base des options envisagées
Formaliser et présenter ses recommandations de manière éclairée et réglementaire
Organiser et piloter la mise en œuvre des recommandations retenues
Modalités du parcours de référence : 91 heures en présentiel
Secteur d'activité et type d'emploi
Références juridiques des réglementations d'activité
Les références juridiques et réglementaires se portent sur :
* Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme
* MIF2
* Directive Crédit Immobilier
* Directive sur la Distribution d’Assurance
* Autorité des marchés financiers (AMF)
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initialeNon
Formation continueOui
ApprentissageNon
Contrat de professionnalisationNon
Candidature individuelleOui
VAENon
Prérequis à l'entrée
La certification s’adresse aux conseillers clientèles Banque-assurance-immobilier souhaitant acquérir une compétence complémentaire dans la réalisation du bilan patrimonial c’un client particulier. Pré-requis : * Niveau de formation : Bac + 2 (niveau 5) dans le domaine de la certification * Durée d’expérience professionnelle minimum : 2 ans dans le domaine de la certification * Avoir obtenu la certification AMF
Composition du jury — Formation continue
Trois personnes seront désignées pour représenter le jury de certification : * Le président du jury représentant de l’organisme certificateur Bärchen. * Deux personnes professionnels extérieurs en lien avec la certification. Le jury sera responsable de la remise de la certification.
Composition du jury — Candidature individuelle
Trois personnes seront désignées pour représenter le jury de certification : * Le président du jury représentant de l’organisme certificateur Bärchen. * Deux personnes professionnelles extérieures en lien avec la certification. Le jury sera responsable de la remise de la certification.