RNCP36498 Inactive · Niveau 7

Expert conseil en gestion de patrimoine

Certificateur · SA SOFTEC AVENIR FORMATION

L'essentiel

Nomenclature du niveau de qualification

Niveau 7

Code(s) NSF

313 · Finance, banques, assurances

Formacode(s)

41014 · Gestion patrimoine

Date d'échéance de l'enregistrement

01-06-2024

Certificateur(s)

Nom légalSIRETSite

SA SOFTEC AVENIR FORMATION 37936214800049 —

Partenaires habilités

19 organismes habilités, d'après la liste publiée par France compétences : 19 à former.

OrganismeSIRETHabilitation

ADEFSA CTRE FORMAT APPRENTIS DESCARTES 39089496200054 Former

CHAMBRE DE COMMERCE ET D'INDUSTRIE LE MANS SARTHE 18720092800013 Former

ECOLE SUPERIEURE DE COMMERCE DES AFFAIRES ET DU MANAGEMENT 81436722300041 Former

ECOLE SUPERIEURE DE COMMERCE DES AFFAIRES ET DU MANAGEMENT 81436722300058 Former

ECORIS 38939545000031 Former

EVOLUA FORMATION 50406459300024 Former

FCF-ARGOS 42021942000031 Former

FINANCIA BUSINESS SCHOOL 79437796000057 Former

FINANCIA BUSINESS SCHOOL 79437796000065 Former

I.F.T.E AIX. 49163385500011 Former

Voir les 19 partenaires habilités →

Résumé de la certification

Objectifs et contexte

Le conseiller en gestion de patrimoine effectue une approche globale du patrimoine de ses clients (personnes morales ou physiques). Il doit à chacun de ses clients des conseils et des services de haute qualité, adaptés à leurs besoins propres, dans le respect de leur intérêt patrimonial. Il intervient à la demande du client et dans la limite des missions qui lui sont confiées. Il exerce son activité en conformité avec la déontologie, c’est-à-dire qu’il prend en compte les besoins et les objectifs du client dans sa globalité.

Activités visées

Audit d'un client patrimonial

Analyse de la situation patrimoniale

Expertise et optimisation d'une stratégie patrimoniale

Suivi et développement de la clientèle patrimoniale

Compétences attestées

Formaliser l’entrée en relation en présentant la démarche patrimoniale afin de répondre aux obligations de transparence et de conformité grâce au document d’entrée en relation

S’assurer auprès du client qu’il n’est pas soumis à une procédure juridique dite de protection (tutelle ou curatelle) et libre de son consentement par un questionnement, dans le but de protéger les personnes reconnues handicapées ou « protégées »

Déterminer le profil investisseur afin de mesurer la sensibilité au risque du client en évaluant son niveau de connaissance afin de répondre à l’obligation de s’informer

Identifier le projet patrimonial et les objectifs patrimoniaux à court, moyen, long terme afin de déterminer les besoins et les préoccupations patrimoniales

Recueillir l’ensemble des informations relatives à la situation familiale, financière et patrimoniale pour déterminer les flux et les contraintes juridiques et financières

Expertiser la répartition du patrimoine par l’analyse des actifs et des passifs afin d’identifier les forces et les faiblesses de la situation patrimoniale globale existante pour identifier les stocks et les capacités

Analyser les conséquences d’un changement (héritage, cession d’activité, réallocation d’actifs) sur le patrimoine pour mesurer une éventuelle restructuration à venir de la situation patrimoniale en réalisant des projections dans le temps

Présenter un audit par la réalisation d’un bilan patrimonial afin de formaliser l’appréciation de la situation du client au regard de la situation patrimoniale

Expertiser la cohérence de la situation patrimoniale avec les objectifs patrimoniaux déterminés par le client pour que celui-ci puisse identifier la compatibilité ou l’incompatibilité de la situation et ses préoccupations

Optimiser la stratégie patrimoniale en tenant compte de l’audit et du bilan patrimonial réalisés en amont, en conseillant le client sur la mise en place d’opérations financières, sociales, civiles

Réaliser dans un rapport écrit, appelé lettre de mission, justifiant les différentes propositions, leurs avantages et les risques et inconvénients qu’elles comportent pour répondre aux objectifs de l’obligation d’information

Analyser les solutions en toute honorabilité pour respecter les obligations en termes d’indépendance en justifiant la sélection au regard des objectifs patrimoniaux et répondre au devoir de mise en garde/ de conseils

Accompagner le client dans la mise en oeuvre des solutions retenues pour répondre aux objectifs patrimoniaux identifiés afin de développer la stratégie patrimoniale visée

Réaliser la mise à jour du bilan en tenant compte des changements de situation pour adapter les solutions patrimoniales inhérentes à la nouvelle situation du client

Actualiser en continu son niveau d’expertise en tenant compte des modifications règlementaires (juridiques, sociales, fiscales, supports d’investissements) pour suivre et identifier des opportunités nouvelles à proposer au client

Procéder à la mise en oeuvre du process propre à la conformité règlementaire du suivi des dossiers clients en tenant compte de la règlementation dictée par les autorités financières

Développer une stratégie omnicanale dans le but de développer et de fidéliser le portefeuille clients pour apporter des conseils et des informations en tant qu’expert

Blocs de compétences · 4

RNCP36498BC01

Audit d'un client patrimonial

Compétences visées