RNCP41650
Active
· Niveau 6
Conseiller gestionnaire banque assurance
Certificateur · INSTITUT FORMAT CREDIT AGRICOLE MUTUEL
L'essentiel
Nomenclature du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
Formacode(s)
Date d'échéance de l'enregistrement
27-11-2028
Certificateur(s)
Nom légalSIRETSite
Partenaires habilités
1 organisme habilité, d'après la liste publiée par France compétences : 1 à former et organiser l'évaluation.
OrganismeSIRETHabilitation
DIFCAM
33532404200019
Former et organiser l'évaluation
Résumé de la certification
Objectifs et contexte
Le conseiller gestionnaire banque assurance accompagne et conseille les clients particuliers dans la gestion de leurs finances et de leur patrimoine. Il a un rôle crucial dans la relation entre la banque et ses clients, en veillant à répondre à leurs besoins financiers, à leur proposer des solutions adaptées et à les guider dans leurs choix.
Il accueille les clients, que ce soit en agence, par téléphone ou en ligne, et établit une relation de confiance avec eux. Il identifie leurs besoins en matière de services bancaires, d’assurance, d’épargne, de financement ou d’investissement. Il analyse la situation financière de ses clients en examinant leurs comptes, leurs revenus, leurs dépenses et leur situation patrimoniale. Il les informe sur les différents produits et services disponibles et les conseille sur les meilleures options en fonction de leurs objectifs et de leur profil financier.
Le conseiller gestionnaire banque assurance est également responsable de la gestion administrative des comptes clients, de l’ouverture de nouveaux comptes, de la gestion des opérations courantes. Il assure un suivi régulier de ses clients, en détectant les événements importants de leur vie (naissance, mariage, décès, etc.) et en s’assurant de l’adaptation de leurs produits et services en conséquence. Il réagit également aux incidents et réclamations clients de manière efficace et professionnelle.
Il participe activement au développement commercial de son agence en réalisant des actions de prospection, en identifiant de nouvelles opportunités de développement et en fidélisant sa clientèle.
Activités visées
Accueil des clients, collecte des informations
Identification et analyse des besoins des clients banque assurance
Conseils, propositions de services et produits d’assurances, d’épargne et de solutions de financement
Suivi et analyse des comptes clients
Analyse et optimisation de la rentabilité du portefeuille clients
Compétences attestées
Accueillir les clients et gérer la relation dans un contexte multicanal (par l’utilisation de différents canaux de communication en présentiel ou à distance), en prenant en considération les éventuelles situations de handicap et en adaptant sa communication en conséquence, afin de répondre à leurs besoins et de leur offrir une expérience positive et instaurer une relation de confiance.
Préparer les entretiens (en présentiel ou à distance), avec les clients en recueillant toutes les informations pertinentes (identification de l’interlocuteur, son activité et sa situation), en préparant les questions à leur poser, en définissant des objectifs clairs afin d’assurer des échanges efficaces et adaptés à leurs attentes.
Mener les entretiens de découverte (en présentiel ou à distance) en respectant les règles déontologiques, en présentant son établissement, en posant des questions, en assurant une écoute active pour recueillir des informations utiles, évaluer les connaissances en développement durable et identifier les besoins et opportunités commerciales.
Analyser l’environnement économique, juridique et fiscal des clients en étudiant les documents transmis et en mobilisant selon les besoins et les accès, les outils d’aide à l’analyse (dont potentiellement les solutions numériques et d’IA) afin d’identifier leur situation et leur fournir des conseils adaptés et responsables.
Élaborer des comptes rendus écrits et/ou oraux des entretiens avec les clients, en consignant les informations recueillies importantes, les décisions prises, les actions à entreprendre pour assurer une traçabilité des échanges et un suivi personnalisé des dossiers.
Procéder à l’ouverture de comptes bancaires pour les clients en respectant les procédures établies par l’établissement, en vérifiant la conformité des documents et des informations fournies, et en expliquant les conditions, usages, règles et services associés, pour garantir une compréhension claire des services et répondre aux besoins des clients.
Proposer aux clients, à partir de l’analyse des besoins et en évaluant les risques, des moyens de paiement et services bancaires adaptés, tout en détaillant la réglementation sur les chèques impayés, les conditions d’obtention des cartes bancaires, les opérations internationales, ainsi que les services bancaires multicanaux (virements, domiciliations, prélèvements) afin de répondre à leurs besoins financiers et d’assurer leur satisfaction.
Proposer aux clients, à partir de l’analyse des besoins, les produits d’épargne bancaire, financière, en définissant les principes de rémunération et de fiscalité de chaque produit et leurs canaux de distribution multicanal associés, en prenant en compte la motivation du client (sécurité, rentabilité, disponibilité…), en intégrant ces placements dans une approche globale et en valorisant les avantages pour optimiser la gestion de leur épargne et répondre à leurs objectifs financiers.
Proposer aux clients, à partir de l’analyse de leurs besoins, les produits d’assurance IARD, en distinguant les différents types de contrats (véhicule, habitation, santé…), en ajustant les propositions à la situation des clients et en présentant les avantages des produits par rapport à la concurrence afin de garantir une couverture adaptée à aux besoins des clients et une protection optimale de ses biens.
Proposer aux clients, à partir de l’analyse de leurs besoins et de leurs capacités de remboursement, des solutions de financement adaptées (consommation ou immobilier), en présentant les différentes offres et leurs garanties, afin de leur permettre de réaliser leurs projets tout en préservant leur équilibre financier.
Préparer et mener une négociation avec les clients en définissant les objectifs, en évaluant la marge de manœuvre, en négociant les conditions financières et garanties dans l’intérêt mutuel, en traitant les objections de manière objective et en positionnant l’offre de manière compétitive pour parvenir à un accord satisfaisant et formaliser la vente.
Gérer la relation avec son client au quotidien, en mettant en place un rythme régulier de rendez-vous de suivi (trimestriels, semestriels) au regard des évolutions potentielles de la situation du client, de l’offre commerciale de l’établissement bancaire, de la réglementation et des évolutions technologiques afin d’adapter les services bancaires et financiers et de proposer des solutions personnalisées pour répondre à leurs besoins.
Traiter les réclamations clients, en prenant en compte sa demande, en étudiant la situation et les responsabilités associées, en signalement aux services concernés et en proposant une solution adaptée et en mettant en œuvre les mesures locales appropriées afin de garantir la satisfaction du client et le respect des normes et des réglementations en vigueur
Analyser son portefeuille de clients, en utilisant les outils de pilotage de l’établissement, de scoring et de segmentation, afin d’identifier les clients porteurs, détecter les opportunités et ajuster sa stratégie de suivi.
Élaborer et mettre en œuvre un plan d’actions correctives, en définissant des objectifs de progression, des indicateurs de suivi et des actions de prospection, afin d’optimiser la rentabilité du portefeuille clients.
Mettre en œuvre des actions de prospection, en identifiant les opportunités de contact, en planifiant et en réalisant les démarches commerciales (prise de rendez-vous, suivi, alimentation de la base de données), afin de développer son portefeuille clients et conquérir de nouveaux clients.
Blocs de compétences · 3
RNCP41650BC01
Bloc 1 : Accueillir, prendre en charge en charge des clients bancassurance dans un environnement multicanal, identification et analyse de leurs besoins
Compétences visées
Accueillir les clients et gérer la relation dans un contexte multicanal (par l’utilisation de différents canaux de communication en présentiel ou à distance), en prenant en considération les éventuelles situations de handicap et en adaptant sa communication en conséquence, afin de répondre à leurs besoins et de leur offrir une expérience positive et instaurer une relation de confiance.
Préparer les entretiens (en présentiel ou à distance), avec les clients en recueillant toutes les informations pertinentes (identification de l’interlocuteur, son activité et sa situation), en préparant les questions à leur poser, en définissant des objectifs clairs afin d’assurer des échanges efficaces et adaptés à leurs attentes.
Mener les entretiens de découverte (en présentiel ou à distance) en respectant les règles déontologiques, en présentant son établissement, en posant des questions, en assurant une écoute active pour recueillir des informations utiles, évaluer les connaissances en développement durable et identifier les besoins et opportunités commerciales.
Analyser l’environnement économique, juridique et fiscal des clients en étudiant les documents transmis et en mobilisant selon les besoins et les accès, les outils d’aide à l’analyse (dont potentiellement les solutions numériques et d’IA) afin d’identifier leur situation et leur fournir des conseils adaptés et responsables.
Élaborer des comptes rendus écrits et/ou oraux des entretiens avec les clients, en consignant les informations recueillies importantes, les décisions prises, les actions à entreprendre pour assurer une traçabilité des échanges et un suivi personnalisé des dossiers.
Modalités d'évaluation
Examen de bloc Résolution individuelle d’un ou plusieurs cas pratiques à l’écrit et/ou à l’oral, reproduisant une ou plusieurs mises en situation professionnelle et permettant d’apprécier la capacité de mise en œuvre opérationnelle des compétences du bloc. Le ou les cas pratiques intègrent, entre autres, différents aspects de l’accueil et de la gestion de la relation avec le client : Présentation de l’établissement, du rôle du conseiller, de ses capacités professionnelles (cartes) et des limites de ses dérogations ; Préparation de l’entretien et mise en œuvre de la démarche découverte définie Identification et formalisation des besoins du client Présentation du fonctionnement du compte Analyse de l’environnement économique, juridique et fiscal du client Gestion de la relation dans un contexte multicanal
RNCP41650BC02
Bloc 2 : Conseiller et assurer la commercialisation de services et produits d’assurances, d’épargne et de solutions de financement à titre personnel ou au titre de leur activité professionnelle dans le respect de la réglementation et des droits du client
Compétences visées
Procéder à l’ouverture de comptes bancaires pour les clients en respectant les procédures établies par l’établissement, en vérifiant la conformité des documents et des informations fournies, et en expliquant les conditions, usages, règles et services associés, pour garantir une compréhension claire des services et répondre aux besoins des clients.
Proposer aux clients, à partir de l’analyse des besoins et en évaluant les risques, des moyens de paiement et services bancaires adaptés, tout en détaillant la réglementation sur les chèques impayés, les conditions d’obtention des cartes bancaires, les opérations internationales, ainsi que les services bancaires multicanaux (virements, domiciliations, prélèvements) afin de répondre à leurs besoins financiers et d’assurer leur satisfaction.
Proposer aux clients, à partir de l’analyse des besoins, les produits d’épargne bancaire, financière, en définissant les principes de rémunération et de fiscalité de chaque produit et leurs canaux de distribution multicanal associés, en prenant en compte la motivation du client (sécurité, rentabilité, disponibilité…), en intégrant ces placements dans une approche globale et en valorisant les avantages pour optimiser la gestion de leur épargne et répondre à leurs objectifs financiers.
Proposer aux clients, à partir de l’analyse de leurs besoins, les produits d’assurance IARD, en distinguant les différents types de contrats (véhicule, habitation, santé…), en ajustant les propositions à la situation des clients et en présentant les avantages des produits par rapport à la concurrence afin de garantir une couverture adaptée à aux besoins des clients et une protection optimale de ses biens.
Proposer aux clients, à partir de l’analyse de leurs besoins et de leurs capacités de remboursement, des solutions de financement adaptées (consommation ou immobilier), en présentant les différentes offres et leurs garanties, afin de leur permettre de réaliser leurs projets tout en préservant leur équilibre financier.
Préparer et mener une négociation avec les clients en définissant les objectifs, en évaluant la marge de manœuvre, en négociant les conditions financières et garanties dans l’intérêt mutuel, en traitant les objections de manière objective et en positionnant l’offre de manière compétitive pour parvenir à un accord satisfaisant et formaliser la vente.
Modalités d'évaluation
Examen de bloc Résolution individuelle d’un ou plusieurs cas pratiques à l’écrit et/ou à l’oral, reproduisant une ou plusieurs mises en situation professionnelle et permettant d’apprécier la capacité de mise en œuvre opérationnelle des compétences du bloc. Le ou les cas pratiques portent, entre autres sur l’un des aspects de la vente : Préparation de l’entretien et de la négociation Mise en œuvre des techniques de négociation abordées Identification et formalisation de la position du client Gestion des objections Conclusion de la vente Préparation des tâches administratives associées.
RNCP41650BC03
Bloc 3 : Assurer la gestion proactive de la relation client et développer un portefeuille de clients bancassurance
Compétences visées
Gérer la relation avec son client au quotidien, en mettant en place un rythme régulier de rendez-vous de suivi (trimestriels, semestriels) au regard des évolutions potentielles de la situation du client, de l’offre commerciale de l’établissement bancaire, de la réglementation et des évolutions technologiques afin d’adapter les services bancaires et financiers et de proposer des solutions personnalisées pour répondre à leurs besoins
Traiter les réclamations clients, en prenant en compte sa demande, en étudiant la situation et les responsabilités associées, en signalement aux services concernés et en proposant une solution adaptée et en mettant en œuvre les mesures locales appropriées afin de garantir la satisfaction du client et le respect des normes et des réglementations en vigueur
Analyser son portefeuille de clients, en utilisant les outils de pilotage de l’établissement, de scoring et de segmentation, afin d’identifier les clients porteurs, détecter les opportunités et ajuster sa stratégie de suivi.
Élaborer et mettre en œuvre un plan d’actions correctives, en définissant des objectifs de progression, des indicateurs de suivi et des actions de prospection, afin d’optimiser la rentabilité du portefeuille clients.
Mettre en œuvre des actions de prospection, en identifiant les opportunités de contact, en planifiant et en réalisant les démarches commerciales (prise de rendez-vous, suivi, alimentation de la base de données), afin de développer son portefeuille clients et conquérir de nouveaux clients.
Modalités d'évaluation
Examen de bloc Résolution individuelle d’un ou plusieurs cas pratiques à l’écrit et/ou à l’oral, reproduisant une ou plusieurs mises en situation professionnelle et permettant d’apprécier la capacité de mise en œuvre opérationnelle des compétences du bloc.
Secteur d'activité et type d'emploi
Secteurs d'activités
Le conseiller Gestionnaire Banque Assurance travaille en général au sein d’une agence bancaire et/ou assurancielle, physique ou digitale. Il est souvent est souvent le premier interlocuteur du client et/ou du prospect. Il est donc un élément clé au sein de l’agence : en tant que contact privilégié du client, il peut solliciter des experts spécialisés en cas de besoin pour mieux répondre à ses attentes. Autonome dans son travail, il gère son portefeuille de clients en fonction des procédures en vigueur pour traiter les demandes clients et rend compte directement à son Directeur d’agence. Il est aussi amené à prospecter pour élargir son portefeuille en tenant compte du plan d’action commercial et de la stratégie de l’établissement.
On peut distinguer les activités du secteur en 3 grandes catégories
Les activités de la banque de détail : Ces activités concernent principalement les services bancaires destinés aux particuliers et aux petites entreprises. Elles incluent des opérations courantes telles que la gestion de comptes courants, l’octroi de prêts personnels et immobiliers, la fourniture de cartes de crédit, ainsi que les services d’épargne et d’assurance.
Les activités de la banque de financement et d’investissement (BFI) : Cette catégorie englobe les services financiers offerts aux grandes entreprises, aux institutions financières et aux gouvernements. Elle inclut des activités telles que le financement de projets, les opérations de marché, les fusions et acquisitions, la gestion des risques financiers et le conseil en investissement.
Les « autres activités » : Ces activités regroupent principalement les fonctions centrales et les services partagés qui sont communs à la banque de détail et à la BFI. Elles comprennent des domaines comme la gestion des risques, la conformité réglementaire, les opérations informatiques, la gestion des ressources humaines, et les services de support et d’administration. Ces fonctions jouent un rôle crucial en assurant le bon fonctionnement et l’efficacité des services bancaires offerts dans les deux autres catégories.
Les activités du conseiller Gestionnaire Banque Assurance sont pratiquées soit dans une agence du réseau soit au sein d’une entité commerciale du siège de l’entreprise.
Types d'emplois accessibles
Chargé ou conseiller de clientèle bancaireAttaché commercialConseiller commercial particuliersConseiller particuliersConseiller banque assuranceChargé de développement clientèleConseiller multicanalChargé de relation client
Métiers visés (ROME)
Références juridiques des réglementations d'activité
La réglementation du secteur bancaire et assurance institue notamment l’obligation de formation pour les collaborateurs du réseau commercial dans plusieurs domaines:
Conformité : sanctions internationales; cybersécurité; Lutte anti-blanchiment; éthique professionnelle & déontologie; lutte contre la corruption; fraude; secret bancaire…
Instruments financiers : certification AMF (articles 313-7 à 313-27 du livre III du règlement général de l’ AMF en vigueur au 01/04/2024); MIF 2
Assurances : capacité professionnelle des intermédiaires en assurance IAS (articles R.512-7 à R.512-12 du code des assurances)
Crédit : obligation de formation initiale à toute personne qui exerce une activité de conseil, d’ intermédiation ou d’octroi de crédit immobilier (Directive Crédit Immobilier DCI du 4 février 2014)
Droit : le règlement général sur la protection des données (RGPD), officiellement appelé règlement UE 2016/679 du Parlement européen et du Conseil du 27 avril 2016
Tensions de recrutement · DARES 2024
Niveau de tension : Élevée (4/5) en tension
Principaux facteurs : Manque de main-d'œuvre disponible, Lien formation-emploi et Inadéquation géographique.
2 295 €
salaire médian (mensuel)
Diplôme le plus fréquent : Diplôme de niveau bac+2 (DUT, BTS, Deug ou équivalent) en echanges et gestion (28 % des actifs en emploi).
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP). Ces familles ne sont pas au même niveau de tension (de 3 à 5 sur 5) : le niveau affiché est une moyenne pondérée par l'emploi, à ne pas attribuer à chacune d'elles.
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque tension 5/5 (Très élevée) -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque tension 3/5 (Modérée) -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée) -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances tension 3/5 (Modérée)
Indicateur de tension sur le marché du travail 2024 — DARES / France Travail. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Marché du travail · BMO 2026
Toute la France
Île-de-France 3 160
Nouvelle-Aquitaine 1 795
Pays de la Loire 1 697
Auvergne-Rhône-Alpes 1 597
Occitanie 1 576
Provence-Alpes-Côte d'Azur 1 182
Bretagne 1 021
Grand Est 1 011
Bourgogne-Franche-Comté 954
Hauts-de-France 828
Normandie 800
Centre-Val de Loire 686
La Réunion 155
Guadeloupe 76
Corse 29
Mayotte 18
Martinique 12
16 597
projets de recrutement
24 %
jugés difficiles à recruter
3 %
emplois saisonniers
Mesuré au niveau de la famille professionnelle : 4 familles professionnelles (nomenclature FAP).
-
QCX01— Employés et techniciens commerciaux de la banque -
QCX02— Cadres et indépendants commerciaux de la banque -
QDX01— Employés et techniciens commerciaux des assurances -
QDX02— Cadres et indépendants commerciaux des assurances
Enquête Besoins en Main d'Œuvre (BMO) 2026 — France Travail (open data), cumul national. Les indicateurs sont publiés par famille professionnelle (FAP), pas par métier ROME : ils couvrent l'ensemble des métiers de ces familles.
Voie d'accès à la certification
Voie d'accèsOuverte
Formation initiale
Oui
Formation continue
Oui
Apprentissage
Oui
Contrat de professionnalisation
Oui
Candidature individuelle
Oui
VAE
Oui
Prérequis à l'entrée
Être titulaire d’un titre de niveau 5 inscrit au RNCP ou d'un diplôme universitaire de niveau BAC +2 (BTS, DUT). Des conditions d’accès dérogatoires sont possibles, après études par la commission des inscriptions.
Prérequis à la validation
'Suivi du dispositif d'accompagnement VAE (IFCAM ou autre organisme certificateur); pour une validation totale, obtenir la validation de l'intégralité des blocs par le jury lors de la soutenance du dossier VAE : Détenir une expérience professionnelle dans la vente de produits banque / assurance / immobilier sur un métier en lien avec la certification visée Dossier spécifique à déposer entre juin et septembre pour un démarrage en janvier N+1 (Voir les démarches détaillées sur le portail IFCAM)
Composition du jury — Formation initiale, Formation continue, Apprentissage, Contrat de professionnalisation, Candidature individuelle
Le jury est composé de trois membres « extérieurs » à l’IFCAM (dont 2 experts métiers). L'ensemble du processus est détaillé dans le référentiel qualité en pièce jointe.
Composition du jury — VAE
Le jury VAE est composé de trois membres des professionnels expérimentés dans le domaine de la certification visée.
Financement en alternance
Niveau de prise en charge (NPEC) d'un contrat d'apprentissage par les OPCO, fixé par France compétences selon la branche professionnelle (CPNE). Applicable au 01-09-2025.
Prise en charge usuelle
8 265 €
Selon la branche
8 265 € – 8 456 €
Prise en chargeBranches concernées
8 265 €
Valeur par défaut · 211 branches
8 456 €
CPNEFP dans les établissements d'enseignement privés sous contrat
8 379 €
CPNEFP de la Branche des Caisses régionales de Crédit Agricole et autres organismes
Liens avec d'autres certifications
Certifications en correspondance (équivalences par blocs).
CodeCertification en correspondance
RNCP38613
Chargé de clientèle particuliers
RNCP39619
Conseiller financier
Anciennes versions
Base légale
Date de décision27-11-2025
Durée de l'enregistrement3 ans
Date d'échéance27-11-2028
Dernière délivrance possible27-11-2032
Pour plus d'informations · Statistiques
AnnéeCertifiésInsertion 6 moisMétier visé 2 ans
2024
465
95 %
—
2023
580
94 %
—
2022
362
95 %
69 %
2021
309
94 %
55 %
- Descriptif de la certification →
- Fiche officielle France compétences →
- Télécharger la fiche en Markdown →
Où se former
Chargement de l'offre de formation…
Se former en apprentissage
Chargement des formations en apprentissage…
Entrées et sorties de formation
93
entrées en formation
0
parcours menés à terme
0 %
taux d'achèvement
Entrées et sorties de formation — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.
Demande CPF — formations engagées
431
dossiers CPF engagés
415 639 €
montant total engagé
964 €
coût moyen par dossier
91 h
durée moyenne
Qui finance ces dossiers (part du montant engagé)
Formations engagées via le CPF — Caisse des Dépôts (open data), tous organismes confondus.